دستور پرداخت ۴٫۸ میلیون دلار غرامت به قربانیان کلاهبرداری بیت‌کوین در کالیفرنیا

وزارت حفاظت و نوآوری مالی کالیفرنیا (DFPI) به شرکت Coinflip دستور داد بیش از ۴٫۸ میلیون دلار به قربانیان کلاهبرداری در این ایالت غرامت بپردازد. این نهاد نظارتی این مبلغ را به عنوان غرامت کامل توصیف کرده و همچنین شرکت را ملزم به پرداخت بیش از ۳۵۰ هزار دلار بابت کارمزدهای اضافی اخذ شده غیرقانونی به DFPI کرده است.

یافته‌های بازرسان و تخلفات شرکت

بر اساس اعلام بازرسان، این اپراتور از سال ۲۰۲۱ در شناسایی مناسب کاربران و تشخیص، پیشگیری، گزارش و کاهش فعالیت‌های مشکوک ناکام بوده است. این نواقص به کلاهبرداران امکان داده تا از مشتریان سوءاستفاده کرده و دارایی‌های آن‌ها را تخلیه کنند. KC Mohseni، کمیسر DFPI، اعلام کرد که رویه‌های ضدکلاهبرداری و حمایت از مصرف‌کننده شرط فعالیت تجاری در کالیفرنیا هستند و پیشنهاد نیستند.

یافته‌های بازرسان شامل تراکنش‌هایی فراتر از سقف روزانه یک هزار دلاری مشتریان، نبود افشاهای کتبی پیش از خرید و رسیدهای ناقص بوده است. تنظیم‌گر مالی به قانون دارایی‌های مالی دیجیتال، الزامات فدرال ضدپولشویی و قانون حفاظت از مصرف‌کننده مالی کالیفرنیا استناد کرد.

عملکرد دستگاه‌های خودپرداز رمزارز و شیوه کلاهبرداری

دستگاه‌های شرکت Coinflip در کالیفرنیا معمولاً در خواربارفروشی‌ها، پمپ بنزین‌ها و فروشگاه‌های رفاهی فعالیت می‌کنند. این نهاد نظارتی تراکنش‌های این کیوسک‌ها را آنی، غیرقابل برگشت و ردیابی‌نشدنی برای مصرف‌کنندگان توصیف کرده و سالمندان را به عنوان قشر آسیب‌پذیر در برابر این کلاهبرداری‌ها معرفی نمود.

کلاهبرداران با استفاده از پیام‌های پشتیبانی جعلی و تاکتیک‌های جعل هویت، خود را سازمان‌های معتبر جا می‌زنند. طبق گزارش کمیسیون تجارت فدرال، قربانیان تحت فشار قرار می‌گیرند تا پول نقد برداشت کرده و آن را به کیوسک نزدیک منتقل کنند. در این کلاهبرداری‌ها، یک کد QR ارائه‌شده، رمزارز خریداری‌شده را به کیف پول کلاهبردار هدایت می‌کند. جعل هویت سازمان‌های دولتی، تجاری و پشتیبانی فنی حدود ۸۶ درصد از گزارش‌های ضرر ناشی از کلاهبرداری کیوسک‌ها را در نیمه نخست سال ۲۰۲۴ به خود اختصاص داد و افراد ۶۰ سال به بالا حدود ۷۱ درصد از گزارش‌های ضرر را در آن دوره تشکیل دادند.

اقدامات نظارتی در سایر ایالت‌ها

علاوه بر غرامت، کالیفرنیا به شرکت Coinflip دستور داد به رویه‌های غیرقانونی، ناعادلانه، فریبنده یا توهین‌آمیز پایان دهد. اقدامات اجرایی قبلی شامل تعطیلی Hermes Bitcoin و اعمال تحریم‌های مالی بر RockItCoin، Coinme و Coinhub بوده است.

در ایالت آریزونا، بازپرداخت کامل برای ۳۵ قربانی خودپرداز رمزارز به مبلغ کل ۱۷۱٬۳۳۲ دلار در تاریخ ۱۲ اوت اعلام شد. در آلاباما، الزامات بازپرداخت کلاهبرداری‌های خودپرداز رمزارز از اول اکتبر اجرایی شد. همچنین بازرسان اوهایو موفق به بازگرداندن ۱۵٬۳۰۰ دلار مسروقه از طریق یک خودپرداز رمزارز در پرونده پشتیبانی جعلی مایکروسافت شدند و یک زن ۶۳ ساله پول خود را در تاریخ ۸ اکتبر پس گرفت.

نکات مهم

دستور پرداخت بیش از ۴٫۸ میلیون دلار غرامت به قربانیان کلاهبرداری توسط DFPI صادر شد. شرکت Coinflip ملزم به پرداخت ۳۵۰ هزار دلار بابت کارمزدهای اضافی شد. افراد ۶۰ سال به بالا حدود ۷۱ درصد از گزارش‌های ضرر مرتبط با خودپردازهای رمزارز را در نیمه نخست سال ۲۰۲۴ تشکیل دادند.

منبع: Bitcoin.com