بزرگترین صرافی کریپتو فیلیپین زیر ذره‌بین بانک مرکزی قرار گرفت

صرافی «کوینز دات پی‌اچ» (Coins.ph)، بزرگ‌ترین پلتفرم مبادلات رمزارزی در فیلیپین با بیش از ۱۸ میلیون کاربر ثبت‌شده، با تدابیر انضباطی و نظارتی جدی از سوی بانک مرکزی این کشور مواجه شده است. گزارش‌ها حاکی از آن است که این صرافی متهم به پردازش تراکنش‌های مالی مرتبط با شرکت‌های قمار و شرط‌بندی آنلاین برون‌مرزی (POGOs) بدون دریافت مجوزهای قانونی لازم است.

علت برخورد رگولاتوری با کوینز دات پی‌اچ

نهادهای پولی فیلیپین در ماه‌های اخیر نظارت بر جریان‌های مالی مربوط به مراکز قمار آنلاین را به‌شدت افزایش داده‌اند. این شرکت‌ها اغلب به‌عنوان مجرایی برای پول‌شویی و جابه‌جایی غیرقانونی سرمایه شناخته می‌شوند. بررسی‌های بانک مرکزی نشان می‌دهد که Coins.ph در تسهیل پرداخت‌ها و تسویه‌حساب‌های مالی این اپراتورها نقش داشته که نقض آشکار چارچوب‌های سخت‌گیرانه مبارزه با پول‌شویی (AML) به شمار می‌رود.

تشدید فشارهای نظارتی بر زیرساخت‌های رمزارزی در جنوب شرق آسیا

کشورهای حوزه جنوب شرق آسیا به کانون‌های جدید رگولاسیون سخت‌گیرانه کریپتو تبدیل شده‌اند. بانک‌های مرکزی این منطقه بر این باورند که رمزارزها نباید بستری برای دور زدن محدودیت‌های قمار یا فرار مالیاتی ایجاد کنند. این پرونده می‌تواند به جریمه‌های سنگین نقدی، تعلیق برخی خدمات یا بازنگری در مجوز فعالیت بزرگ‌ترین پلتفرم دیجیتال فیلیپین منجر شود و زنگ خطری جدی برای سایر صرافی‌های منطقه خواهد بود.

نکات کلیدی برای معامله‌گران و کاربران ایرانی

• ریسک تعامل با پلتفرم‌های پرخطر: تراکنش با وب‌سایت‌های قمار و پیش‌بینی آنلاین می‌تواند باعث برچسب‌گذاری (Tagging) آدرس کیف پول در ابزارهای ردیابی آنچین شده و منجر به مسدودسازی دارایی‌ها در صرافی‌های معتبر شود.
• خطرات صرافی‌های متمرکز خارجی بدون استاندارد بالا: چالش‌های نظارتی می‌تواند فعالیت درگاه‌های واریز و برداشت فیات و کریپتو را مختل کند؛ بنابراین، نگهداری بلندمدت سرمایه در صرافی‌های متمرکز پرخطر توصیه نمی‌شود.
• افزایش شفافیت آنچین در سطح جهان: نهادهای نظارتی به شکل فزاینده‌ای بر تراکنش‌های مشکوک مسلط شده‌اند و معامله‌گران باید پیش از هرگونه واریز یا برداشت، از سلامت تاریخچه تراکنش‌های کیف پول مبدأ اطمینان حاصل کنند.

منبع: CoinDesk