دانشنامه ارزهای دیجیتال

زمان مطالعه :

9 دقیقه

خرید ارز دیجیتال برای اتباع افغانستانی و خارجی

راهنمای کامل خرید ارز دیجیتال برای اتباع افغانی و خارجی

فهرست

Created with Sketch.

بسیاری از اتباع افغانستانی و خارجی در ایران دوست دارند روی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کرده و از فرصت‌های موجود در این بازار استفاده کنند. با این حال قوانین بازار ارزهای دیجیتال برای آن‌ها می‌تواند بسیار سخت و البته بسیار گیج‌کننده باشد. به همین خاطر در این مقاله تصمیم گرفته‌ایم خرید ارز دیجیتال برای اتباع افغانستانی و خارجی و بهترین صرافی‌های موجود برای آن‌ها را بررسی کنیم.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

صرافی ارز دیجیتال (Cryptocurrency Exchange) یک پلتفرم آنلاین است که به شما اجازه می‌دهد ارزهای دیجیتال مختلف مانند بیت کوین (BTC)، اتریوم (ETC) و … را خریداری، فروش، معامله یا هولد کنید. این صرافی‌ها مانند صرافی‌های سنتی عمل می‌کنند؛ با این تفاوت که به جای ارزهای فیات (مانند دلار یا تومان) با ارزهای دیجیتال سروکار دارند.

البته صرافی‌های مختلف بسته به سیاست‌های خود ممکن است از همه ارزهای دیجیتال پشتیبانی نکنند. در نتیجه بهتر است قبل از هر چیز مطمئن شوید که صرافی مورد نظرتان از ارزهای دیجیتالی که آن‌ها را تحت نظر گرفته‌اید، پشتیبانی می‌کنند. علاوه بر این باید به نکات زیر هم توجه داشته باشید:

  • پشتیبانی از ارز فیات: اطمینان حاصل کنید که صرافی مورد نظرتان از ارز فیاتی که شما به آن دسترسی دارید، پشتیبانی می‌کند.
  • زبان: وجود زبان فارسی یا انگلیسی در رابط کاربری صرافی می‌تواند بسیار مفید باشد.
  • کارمزدها: کارمزدهای معاملاتی و واریز و برداشت صرافی‌های مختلف را با هم مقایسه کنید.
  • امنیت: به امنیت صرافی مورد نظرتان توجه ویژه‌ای داشته باشید. بی‌شک بهتر است صرافی‌هایی را انتخاب کنید که مجوز‌های مورد نیاز و استانداردهای امنیتی بالایی دارند.
  • قوانین و مقررات: قوانین و مقررات ایران و هر صرافی را با دقت مطالعه کنید تا از شرایط فعالیت در این بازار و استفاده از پلتفرم‌های مذکور مطلع شوید.

صرافی ارز دیجیتال برای اتباع خارجی

بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال به اتباع خارجی اجازه می‌دهند تا در پلتفرم آن‌ها ثبت‌ نام کرده و اقدام به خرید و فروش ارز دیجیتال کنند. با این حال، قوانین و مقررات هر صرافی متفاوت است و ممکن است برای اتباع خارجی شرایط خاصی را در نظر بگیرند. 

مدارک مورد نیاز احراز هویت برای اتباع خارجی

برای احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال، معمولاً مدارک زیر از اتباع خارجی درخواست می‌شود:

  • پاسپورت معتبر: مهم‌ترین مدرک برای احراز هویت، پاسپورت معتبر است.
  • مدرک اقامت: در برخی صرافی‌ها ممکن است مدرک اقامت مانند ویزا یا کارت اقامت نیز درخواست شود.
  • مدرک پرداخت قبض: گاهی اوقات برای تایید آدرس کاربران، از آن‌ها خواسته می‌شود تا مدارک مربوط به پرداخت قبض مانند قبض آب یا برق را ارائه کنند.
  • سلفی با مدرک: ممکن است از اتباع خواسته شود تا با مدرک شناسایی خود سلفی بگیرند.

چرا احراز هویت یا KYC مهم است؟

احراز هویت (KYC) یا «Know Your Customer» یک فرایند امنیتی است که به صرافی‌ها کمک می‌کند تا هویت مشتریان خود را تایید و از فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی و کلاهبرداری جلوگیری کنند. این فرایند ممکن است برای بسیاری از کاربران طاقت فرسا باشد اما بی‌شک، نمی‌توان اهمیت و مزایای آن را نادیده گرفت. به عبارت دیگر، این کار به دلایل زیر اهمیت بسیار زیادی دارد:

  • مقابله با پولشویی: احراز هویت به صرافی‌ها اجازه می‌دهد جلوی کاربرانی را بگیرند که از ارزهای دیجیتال برای فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی استفاده می‌کنند.
  • کاهش کلاهبرداری: احراز هویت باعث می‌شود خطر کلاهبرداری و سرقت اطلاعات و دارایی‌های کاربران کاهش یابد.
  • رعایت قوانین کشور و قوانین بین‌المللی: بسیاری از کشورها قوانین سختگیرانه‌ای در مورد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم دارند و صرافی‌ها ملزم به رعایت آن‌ها هستند.

توجه داشته باشید که قوانین و مقررات مربوط به احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال به طور مداوم در حال تغییر هستند. بنابراین قبل از ثبت‌ نام در هر صرافی، به طور دقیق شرایط و مدارک مورد نیاز را بررسی کنید.

راهنمای انتخاب صرافی برای اتباع افغانستانی

انتخاب یک صرافی مناسب برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال، به خصوص برای اتباع خارجی اهمیت بسیاری دارد. در این بخش، برخی از بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی را معرفی می‌کنیم که اتباع افغانستانی هم می‌توانند از آن‌ها استفاده کنند. علاوه بر این در این بخش مدارک مورد نیاز برای احراز هویت در هر یک از این صرافی‌ها را هم بررسی خواهیم کرد.

معرفی بهترین صرافی‌ ارز دیجیتال خارجی برای اتباع افغانستانی

در جدول زیر مهم‌ترین ویژگی‌های مربوط به بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی برای اتباع افغانستانی را به طور خلاصه ذکر کرده‌ایم.

صرافیمزایامعایبمدارک مورد نیاز برای احراز هویت
بایننسبزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان
کارمزدهای پایین
تنوع بالا
ممکن است در برخی مناطق محدودیت‌هایی وجود داشته باشد.
احراز هویت سطح بالا برای دسترسی به همه امکانات
پاسپورت معتبر
مدرک اقامت
مدرک پرداخت قبض
سلفی با مدرک
کوین بیسرابط کاربری ساده
مناسب برای مبتدیان
امنیت بالا
کارمزدها نسبت به برخی صرافی‌ها بالاتر و تنوع ارزهای دیجیتال کمتر است.پاسپورت معتبر
مدرک اقامت
کارت بانکی یا حساب بانکی
بیت فینکسپلتفرم حرفه‌ای برای معامله‌گران باتجربه
ابزارهای پیشرفته
رابط کاربری پیچیده‌
احراز هویت سختگیرانه
پاسپورت معتبر
مدرک اقامت
مدرک پرداخت قبض
اثبات آدرس
سلفی با مدرک
هوبیصرافی بزرگ آسیایی
پشتیبانی از ارزهای دیجیتال متنوع
کارمزدهای نسبتاً پایین
ممکن است برای برخی کاربران خارج از آسیا محدودیت‌هایی وجود داشته باشد.پاسپورت معتبر
مدرک اقامت
مدرک پرداخت قبض
سلفی با مدرک

بایننس (Binance)

صرافی بایننس (Binance) بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال جهان است و تنوع بسیار بالا و کارمزدهای پایینی دارد. این صرافی برای کاربران حرفه‌ای و مبتدیان امکانات متنوعی را ارائه می‌کند و حجم معاملات زیادی دارد. با این حال بایننس اخیراً با قانونگذاران کشورهای زیادی به مشکل خورده و برای مثال پرونده‌های حقوقی مهمی در کشورهایی مثل مالزی و چین دارد. به همین خاطر قبل از فعالیت در این صرافی باید مطمئن شوید که از لحاظ قانونی، مشکلی با کشور محل اقامت شما ندارد.

مدارک مورد نیاز برای احراز هویت در صرافی بایننس

برای احراز هویت در صرافی بایننس به مدارک زیر نیاز دارید:

  • مدرک اقامت
  • سلفی با مدارک
  • پاسپورت معتبر
  • مدرک پرداخت قبض آب یا برق با تاریخ صدور جدید (یا صورت حساب بانکی با آدرس سکونت فعلی تبعه)

کوین بیس (Coinbase)

کوین بیس (Coinbase) یک صرافی محبوب با رابط کاربری ساده و مناسب برای مبتدیان است. این صرافی به خاطر امنیت بالا و پشتیبانی مشتریان خوب خود مشهور شده است. به طور کلی می‌توان ادعا کرد که کوین بیس دومین صرافی بزرگ جهان است و حجم معاملات بسیار خوبی دارد. با این حال کوین بیس در آمریکا قرار دارد و به عنوان یک شرکت سهامی عام باید از قوانین این کشور تبعیت کند. به همین خاطر پلتفرم مذکور ممکن است محدودیت‌های زیادی برای اتباع خارجی وضع کند.

مدارک مورد نیاز برای احراز هویت در صرافی کوین بیس

برای احراز هویت در صرافی کوین بیس به مدارک زیر نیاز دارید:

  • مدرک اقامت
  • کارت بانکی یا حساب بانکی
  • پاسپورت معتبر یا  آیدی کارت

بیت فینکس (Bitfinex)

بیت فینکس پلتفرمی حرفه‌ای برای معامله‌گران با تجربه است و ابزارهای پیشرفته‌ای مانند معاملات مارجین را ارائه می‌کند. این صرافی در سال ۲۰۱۲ راه‌اندازی شد و در این مدت، به خوبی توانسته است جایگاه خود در بازار ارزهای دیجیتال را تثبیت کند.

مدارک مورد نیاز برای احراز هویت در صرافی بیت فینکس

برای احراز هویت در صرافی بیت فینکس به مدارک زیر نیاز دارید:

  • ایمیل
  • IP ثابت
  • سلفی با مدرک
  • مدرک پرداخت قبض
  • پاسپورت معتبر و آی‌دی کارت
  • صورتحساب بانکی (Bank statement)
  • مدرک اقامت به همراه شماره تلفن خارجی

هوبی (Huobi)

هوبی هم یک صرافی بزرگ آسیایی با تمرکز بر بازارهای آسیایی است. این صرافی از ارزهای دیجیتال متنوعی پشتیبانی می‌کند و در مقایسه با صرافی‌های دیگر کارمزد نسبتاً کمتری دارد.شرکت پشتیبان این صرافی دفاتر خود را در هنگ کنگ، سنگاپور و کره باز کرده است. البته این شرکت در سال ۲۰۱۸ تلاش کرد دفتری هم در آمریکا باز کند، اما به خاطر مشکلات قانونی مجبور شد آن را تعطیل کند.

مدارک مورد نیاز برای احراز هویت در صرافی هوبی

برای احراز هویت در صرافی هوبی به مدارک زیر نیاز دارید:

  • مدرک هویتی مانند پاسپورت معتبر
  • مدرک اقامت و تایید محل سکونت
  • مدرک پرداخت قبض
  • سلفی با مدارک

مدارک مورد نیاز احراز هویت برای اتباع افغانستانی

صرافی‌های ایرانی در رابطه با اتباع افغانستانی و خارجی بسیار سختگیر هستند؛ دلیل آن هم این است که به خاطر پلیس فتا احراز هویت کاربرانشان را اجباری کرده‌اند. به همین خاطر بسیاری از صرافی‌های ایرانی خدمات خود را به اتباع ارائه نمی‌کنند. 

با این حال ممکن است برخی صرافی های ایرانی امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال برای اتباع خارجی را فراهم کرده باشند. البته همان طور که گفته شد، قوانین صرافی‌های ارز دیجیتال مدام در حال تغییر است. به همین خاطر متقاضیان باید قبل از هر کاری مطمئن شوند که صرافی مورد نظرشان مشکلی با اتباع افغانستانی و خارجی ندارد. به طور معمول، صرافی‌های ایرانی برای احراز هویت اتباع افغانستانی مدارک زیر را از آن‌ها درخواست می‌کنند:

  • پاسپورت معتبر: پاسپورت مهم‌ترین مدرک برای اثبات هویت اتباع خارجی است.
  • کارت اقامت (در صورت وجود): اگر اقامت قانونی در ایران دارید، ارائه کارت اقامت الزامی است.
  • مدرک پرداخت قبض: بعضی از صرافی‌ها برای تایید آدرس اتباع خارجی از آن‌ها می‌خواهند که مدرک پرداخت قبض خود را ارائه کنند.
  • سلفی با مدرک: بسیاری از صرافی‌ها برای تطبیق چهره کاربرانشان با اطلاعات موجود در مدارک، از آن‌ها می‌خواهند که با مدرک خود سلفی بگیرند.

برخی از صرافی‌ها ممکن است مدارک دیگری نیز درخواست کنند. به همین خاطر بهتر است قبل از ثبت‌ نام، لیست کامل مدارک مورد نیاز را از صرافی مورد نظرتان استعلام کنید.

چالش اصلی اتباع افغانستان با صرافی‌های ایرانی

همان طور که گفته شد، صرافی‌های ایرانی با چالش‌های زیادی برای ارائه خدمات خود به اتباع افغانستانی و خارجی روبه‌رو هستند. بعضی از این چالش‌ها در ادامه گفته شده است.

محدودیت‌های قانونی:

از بین مهم‌ترین محدودیت‌های قانونی صرافی‌های ایرانی برای ارائه خدمات خود به اتباع خارجی می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

  • قوانین و مقررات متغیر: قوانین و مقررات مربوط به ارزهای دیجیتال در ایران به سرعت در حال تغییر هستند و ممکن است برای اتباع خارجی محدودیت‌هایی اعمال شود.
  • تحریم‌ها: تحریم‌های بین‌المللی علیه ایران ممکن است بر دسترسی اتباع افغانستانی به برخی خدمات صرافی‌ها تأثیر بگذارد.
  • محدودیت‌های ارزی: محدودیت‌های ارزی در ایران ممکن است بر میزان واریز و برداشت ارزهای دیجیتال تأثیر بگذارد.
  • محدودیت‌های بانکی: ایران محدودیت‌های خاصی را برای تراکنش‌های رمز ارزی وضع کرده و هر معامله‌گری در این بازار باید از آن تبعیت کند.

چالش‌های فنی:

از بین مهم‌ترین محدودیت‌های فنی صرافی‌های ایرانی برای ارائه خدمات خود به اتباع خارجی می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

  • عدم پشتیبانی از ارزهای فیات افغانستانی: بسیاری از صرافی‌ها از ارزهای فیات افغانستانی پشتیبانی نمی‌کنند.
  • مشکلات در تایید هویت: ممکن است در فرایند احراز هویت به دلیل تفاوت در سیستم‌های شناسایی، با مشکل مواجه شوید.
  • نوسانات شدید نرخ ارز: نوسانات شدید نرخ ارز در ایران می‌تواند بر ارزش سرمایه‌گذاری شما تأثیر بگذارد.

چالش‌های امنیتی:

از بین مهم‌ترین محدودیت‌های امنیتی صرافی‌های ایرانی برای ارائه خدمات خود به اتباع خارجی می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

  • خطر کلاهبرداری: برخی از صرافی‌های غیرمجاز ممکن است با سوءاستفاده از شرایط موجود، اقدام به کلاهبرداری از اتباع افغانستانی و خارجی کنند.
  • حملات هکری: احتمال هک شدن صرافی‌ها و به خطر افتادن دارایی‌های شما هیچ وقت صفر نیست. به همین خاطر باید از تمام سیاست‌های امنیتی مورد نیاز تبعیت کنید.

آیا خرید ارز دیجیتال برای اتباع خارجی قانونی است؟

به طور کلی خرید و فروش ارزهای دیجیتال برای اتباع خارجی در ایران قانونی است، اما مشروط به رعایت قوانین و مقررات موجود است. با این حال به دلیل تحریم‌ها و محدودیت‌های موجود، اتباع خارجی ممکن است با چالش‌های به‌خصوصی مواجه شوند.

به همین خاطر آن‌ها قبل از انتخاب صرافی، باید به طور کامل درباره آن‌ها تحقیق کرده و از مجوزها و پشتیبانی آن از اتباع خارجی اطمینان حاصل کنند. علاوه بر این آن‌ها باید قوانین و مقررات مربوط به ارزهای دیجیتال را با دقت مطالعه و از رعایت آن‌ها اطمینان حاصل کنند.

اتباع خارجی برای افزایش امنیت ارزها و دارایی‌های دیجیتال خود، می‌توانند از کیف پول‌های سخت‌افزاری استفاده کنند. علاوه بر این آن‌ها برای اینکه از امنیت سرمایه خود مطمئن شوند؛ می‌توانند قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال با یک مشاور مالی مشورت کنند.

تماس با پشتیبانی

هنگام مواجهه با هرگونه مشکل یا سوالی در مورد خرید و فروش ارزهای دیجیتال، بهترین راهکار تماس با پشتیبانی صرافی است. اغلب صرافی‌ها بخش پشتیبانی آنلاین، تلفنی یا ایمیل دارند. 

اتباع خارجی برای انجام این کار کافی است به بخش پشتیبانی صرافی مورد نظرتان در وب سایت آن مراجعه کنند. اطلاعات مربوط به بخش پشتیبانی در وب سایت بسیاری از صرافی‌ها در قسمت «تماس با ما» نوشته شده است.

آن‌ها سپس بسته به نوع سوال خود می‌توانند از طریق چت آنلاین، ارسال تیکت، تماس تلفنی یا ایمیل با پشتیبانی صرافی ارتباط برقرار کنند. توجه داشته باشید که هنگام تماس با پشتیبانی اطلاعات دقیق حساب خود، نوع مشکل و هرگونه مدرکی را که می‌تواند به حل سریع‌تر مشکل کمک کند، ارائه دهید. 

مراحل خرید و فروش ارز دیجیتال اتباع

مراحل خرید و فروش ارز دیجیتال اتباع به صورت خلاصه عبارت است از:

  • انتخاب صرافی: صرافی مناسب خود را با توجه به نیازها و قوانین کشور مورد نظرتان انتخاب کنید.
  • ثبت‌ نام: در صرافی که در نهایت انتخاب کرده‌اید، ثبت‌ نام کرده و اطلاعات شخصی خود را به طور کامل وارد کنید.
  • احراز هویت: مدارک مورد نیاز برای احراز هویت را آپلود کنید.
  • واریز وجه: وجه مورد نظر خود را به حساب صرافی واریز کنید.
  • خرید ارز دیجیتال: ارز دیجیتال مورد نظر خود را خریداری کنید.
  • نگهداری یا فروش: ارز دیجیتال خریداری‌شده را در کیف پول کریپتویی خود نگه دارید یا در زمان مناسب بفروشید.

آیا صرافی ارز دیجیتال بدون احراز هویت وجود دارد؟

در حال حاضر، پیدا کردن صرافی‌های بزرگ و معتبر بدون احراز هویت بسیار دشوار است. احراز هویت به دلایل امنیتی و جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی، خیلی مهم است. صرافی‌های بدون احراز هویت معمولاً کوچک‌تر هستند و ممکن است ریسک‌های امنیتی بیشتری داشته باشند. همچنین، در آینده ممکن است سیاست‌های خود را تغییر دهند و به طور ناگهانی محدودیت‌های جدیدی را برای اتباع خارجی ایجاد کنند.

با این حال بین صرافی‌هایی که احراز هویت نمی‌خواهند، چند مورد گزینه‌های بهتری هستند. برای مثال صرافی بای بیت (Bybit) یکی از مشهورترین صرافی‌های بازار ارزهای دیجیتال است که به احراز هویت نیاز ندارد. این صرافی از ارزهای دیجیتالی زیادی مثل بیت کوین، اتریوم، ایاس و ریپل (xrp) و همچنین بازارهای مختلفی مثل پری مارکت و بازار مشتقات پشتیبانی می‌کند.

با این حال بهتر است برای استفاده از این صرافی باید از نرم‌افزارهای مورد نیاز برای تغییر آی پی استفاده کنید. البته صرافی مذکور بسته به نوع ثبت نام کاربران  یعنی ایمیل – ایمیل و موبایل – ایمیل و موبایل و مدارک شناسایی؛ محدودیت‌هایی را برای برداشت وضع کرده است. در نتیجه قبل از واریز سرمایه خود بهتر است این محدودیت‌ها را در وب سایت یا پشتیبانی آن چک کنید.

جمع بندی خرید ارز دیجیتال برای اتباع خارجی

خرید و فروش ارز دیجیتال برای اتباع خارجی با توجه به قوانین و مقررات هر کشور و صرافی متفاوت است.  اتباع افغانستانی و خارجی باید صرافی‌ای را انتخاب کنند که مجوزهای لازم را دارد و کاملاً قانونی است. آن‌ها باید در صورت نیاز هم مدارک مورد نیاز برای احراز هویت را ارائه دهند.

علاوه بر این اتباع خارجی ساکن ایران باید قوانین و مقررات مربوط به ارزهای دیجیتال را در کشور خود و کشور صرافی به دقت مطالعه کنند. به همین خاطر بهتر است قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری، با یک مشاور مالی خوب مشورت کنند.

سوالات متداول

آیا خرید ارز دیجیتال برای اتباع خارجی در ایران قانونی است؟ بله. خرید ارز دیجیتال برای اتباع خارجی در ایران قانونی است اما با محدودیت‌های و چالش‌های خاص خود همراه است.

چه مدارکی برای احراز هویت نیاز است؟ اتباع افغانستانی و خارجی برای احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال معمولاً به مدارکی مثل پاسپورت، کارت اقامت، مدرک پرداخت قبض و سلفی با مدرک نیاز دارند.

آیا می‌توان بدون احراز هویت ارز دیجیتال خرید؟ پیدا کردن صرافی‌های بزرگ و معتبر بدون احراز هویت بسیار دشوار است. با این حال صرافی بای بیت می‌تواند گزینه خوبی باشد. البته برای استفاده از این صرافی پیشنهاد می‌شود آی پی خود را تغییر دهید.

بهترین صرافی برای اتباع خارجی کدام است؟ انتخاب بهترین صرافی به عوامل مختلفی مانند کشور محل سکونت، ارز فیات مورد استفاده و نیازهای شخصی بستگی دارد.

0
اشتراک در
اطلاع از
guest
0 تمام دیدگاه‌ها
بازخورد (Feedback) های اینلاین
مشاهده همه دیدگاه ها

چنانچه به مشاوره رایگان علاقه‌مندید، پرسش‌ها و نظرات خود را درباره این مقاله یا موضوعات مختلف حوزه بلاکچین و ارزهای دیجیتال مطرح کنید. برای پاسخگویی آماده‌ایم!

نظر بدهید

0

7

نظر مخاطبان (0)