بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۴

سال ۱۴۰۳ یکی از پرنوسان‌ترین سال‌ها برای اقتصاد داخلی و بازار ارزهای دیجیتال بود. در این سال بیت کوین بالاخره رکورد تاریخی خودش را شکست و برای اولین بار در تاریخ از مرز ۱۰۰ هزار دلار عبور کرد. همچنین با تنش‌های اقتصادی و سیاسی مختلف، قیمت دلار به سطوحی بی‌سابقه افزایش یافت و قیمت تتر به تومان نیز، به مرز ۱۰۰ هزار تومان رسید. همچنین، پیروزی دونالد ترامپ در انتخابات ۲۰۲۴ آمریکا نیز، یکی از مهم‌ترین اتفاقات این سال بود که می‌‌تواند روی تمام معادلات جهان تاثیرگذار باشد. این مطلب از پول نو تصمیم داریم تا بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۴ را بررسی کنیم.

نگاهی به سالی که گذشت

سال ۱۴۰۳ را شاید بتوان این گونه توصیف کرد: سالی خوب برای بازار کریپتو اما دردناک برای اقتصاد کشور. 

نوسان‌های بی امان دلار باعث شدند تا بسیاری از مردم برای فرار از کاهش ارزش پول، به طلا، دلار، تتر یا حتی ارزهای دیجیتال پناه بیاورند. با این حال مسدودیت درگاه‌های پرداختی صرافی‌های داخلی از سوی بانک مرکزی با هدف کنترل نرخ ارز باعث شد تا در این بین بسیاری از طرفداران رمزارزها با چالش‌های مختلفی مواجه شوند.

سال ۱۴۰۳ برای بازار ارزهای دیجیتال چگونه بود؟

برخلاف اقتصاد داخلی، بازار رمزارزها امسال توانست سال جذابی را پشت سر بگذارد و اواخر سال ۱۴۰۲، کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) رسما صندوق‌های معاملاتی یا همان ETF بیت کوین را تایید کرد و به روند صعودی این ارز دیجیتال دامن زد. در ادامه اواخر ماه اسفند بیت کوین برای اولین بار پیش از هاوینگ خود رکورد تاریخی خودش را جابجا کرد و تا ۷۳٬۰۰۰ دلار بالا رفت. اما این پایان کار بیت کوین نبود. 

پس از آن در سال ۱۴۰۳، قیمت بیت کوین به نوسان‌های محدود خود در بازه ۴۸ تا ۷۰ هزار دلار ادامه داد امّا حمایت دونالد ترامپ، نامزد جمهوری‌خواهان در انتخابات آمریکا و پیروزی او در نوامبر ۲۰۲۴، جان تازه‌ای به این ارز دیجیتال بخشید و قیمت را برای اولین بار در تاریخ شش رقمی کرد!

با ورود به سال ۱۴۰۴ همچنان تحلیلگران داخلی انتظار دارند قیمت دلار به رشد ادامه دهد. بنابراین بهترین کار سرمایه‌گذاری در بازارهایی است که سود دلاری دارند.

در سمت دیگر، پیش‌بینی‌ها همچنان حاکی از تداوم روند صعودی بازار رمزارزها، حداقل تا پایان سال ۲۰۲۵ یعنی دی ماه ۱۴۰۴ است. بنابراین می‌توان با انتخاب ارزهای درست از این فرصت استفاده کرد. در ادامه این مطلب فهرستی از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۴ را برای شما آورده‌ایم تا به یک واچ لیست ارز دیجیتال، دسترسی داشته باشید.

بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۴

بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۴ موارد زیر هستند:

• بیت کوین (BTC)
• سولانا (SOL)
• ریپل (XRP)
• هش گراف (HBAR)
• استلار (XLM)
• کاردانو (ADA)
• نیر پروتکل (NEAR)
• چین لینک (LINK)
• تون کوین (TON)

بیت کوین (BTC)

شاید امن‌ترین ارز دیجیتال در این لیست، همین بیت کوین باشد. بیت کوین (BTC) بزرگترین ارز دیجیتال بازار است و نقش طلای دیجیتال را در دنیای مالی ایفا می‌کند. بسیاری از موسسات مالی از جمله شرکت‌های سرمایه‌گذاری و بانک‌های بزرگ نیز به تدریج در حال پذیرش بیت کوین به عنوان یک دارایی ذخیره‌ای هستند.

امّا آیا سرمایه‌گذاری روی بیت کوین در سال ۱۴۰۴ اقدام مناسبی است؟ راه‌اندازی ETFهای اسپات بیت کوین در آمریکا باعث شده تا سرمایه‌گذاران وال‌استریت به سراغ این ارز دیجیتال بیایند. این صندوق‌ها تنها در سال ۲۰۲۴ بیش از ۱۲۰ میلیارد دلار سرمایه را به خود جذب کردند و این روند در سال ۲۰۲۵ نیز ادامه داشت. انتظار می‌رود روند سرمایه‌گذاری‌ها در باقی سال ۲۰۲۵ یعنی بخش عظیمی از سال ۱۴۰۴ نیز ادامه داشته باشد. این اتفاق تقاضا برای بیت کوین را افزایش می‌دهد و می‌تواند به رشد قیمت آن هم کمک کند.

راه‌اندازی ذخیره استراتژیک بیت کوین در آمریکا، ۲ جنبه مثبت دارد:

• مشروعیت بخشیدن به بیت کوین و جذب سرمایه از سوی دولت آمریکا
• افزایش استقبال سایر دولت‌ها از بیت کوین

بسیاری از تحلیلگران انتظار دارند روند پذیرش بیت کوین و ایجاد ذخایر استراتژیک از این ارز دیجیتال مثل یک دومینو به سایر کشورها نیز برسد. بنابراین می‌توان در سال ۱۴۰۴ به روند بیت کوین امیدوار بود.

طبق پیش‌بینی تحلیلگران وب‌سایت کوین کودکس (coincodex)، قیمت بیت کوین احتمالا تا پایان سال ۱۴۰۴، یعنی اواسط مارس ۲۰۲۶ بین ۱۱۷٬۰۰۰ تا ۱۳۲٬۰۰۰ دلار در نوسان خواهد بود.

سولانا (SOL)

شبکه سولانا به دلیل سرعت فوق‌العاده تراکنش‌ها و کارمزد پایین آن‌ها، یکی از محبوب‌ترین شبکه‌های لایه ۱ محسوب می‌شود و طرفداران زیادی دارد. بر اساس گزارشی از وب‌سایت Coingecko، شبکه سولانا با پردازش ۱۰۵۳.۶۵ تراکنش در ثانیه، سریع‌ترین شبکه بلاکچینی جهان است. در مقابل، بزرگ‌ترین پلتفرم قراردادهای هوشمند (Smart Contracts) یعنی شبکه اتریوم، توانایی پردازش ۲۲.۷۰ تراکنش در ثانیه را دارد.

در سالی که گذشت با راه‌اندازی پلتفرم پامپ فان (Pump.fun)، همانند سال ۲۰۲۳ توجه زیادی به میم کوین‌های سولانا جلب شد و همین مسئله تقاضا برای این شبکه و ارز دیجیتال سولانا (SOL) را افزایش داد؛ کارشناسان انتظار دارند میم کوین‌های سولانا بار دیگر تا پایان بازار صعودی فعلی مورد توجه قرار بگیرند؛ اتفاقی که قطعا به نفع اکوسیستم سولانا خواهد بود.

نکته قابل توجه اینجاست که سولانا در سال ۲۰۲۴ بیشترین میزان تراکنش را بین شبکه‌های بلاکچینی به ثبت رسانده که بخش قابل توجهی از آن به دلیل معاملات میم کوین‌ها بوده است. بنابراین با بازگشت مومنتوم صعودی می‌توان انتظار داشت این اتفاق در سال ۲۰۲۵ نیز رخ دهد.

یکی دیگر از دلایل خوش‌بینی به سولانا، درخواست شرکت‌های مدیریت سرمایه (همچون Canary Capital و Bitwise) برای راه‌اندازی ETF اسپات سولانا است. بسیاری از تحلیلگران پیش‌بینی می‌کنند که با استعفای گری گنسلر (Gary Gensler) و تغییر رییس کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا، این کمیسیون در ادامه ETF سایر ارزهای دیجیتال از جمله سولانا را تایید خواهد کرد. اتفاقی که می‌تواند تاثیر شگرفی بر قیمت بگذارد.

در سمت دیگر، سولانا همواره نشان داده که ارز قابل اعتمادی است و از کف‌های قیمتی خود به خوبی بازیابی شده است. سال ۲۰۲۲ و ورشکستگی صرافی FTX را به خاطر دارید؟ در آن سال قیمت سولانا به ۸.۳۰ دلار رسید و مارکت کپ آن تا ۹۶٪ سقوط کرد. با این حال این ارز دوام آورد و امروز دوباره به یکی از بزرگترین ارزهای دیجیتال بازار تبدیل شده است.

علاوه بر این موارد، دونالد ترامپ رییس جمهور آمریکا چند وقت پیش مدعی شد که ارزهایی مثل سولانا، ریپل و کاردانو می‌توانند در ذخایر استراتژیک کشور آمریکا قرار بگیرند.

ریپل (XRP)

پروژه ریپل یک اکوسیستم قدرتمند در حوزه پرداخت‌های بین‌المللی است که هدف آن کاهش هزینه‌ها و افزایش سرعت تراکنش‌های بانکی است. با حمایت بانک‌ها و موسسات مالی بزرگ، ریپل یکی از معدود پروژه‌هایی است که در دنیای مالی سنتی نفوذ کرده است.

اما چرا باید به ارز ریپل (XRP) امیدوار بود؟ یکی از دلایل خوش‌بینی به ریپل، پایان پرونده حقوقی ۴ ساله این شرکت و کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) است.

جالب است بدانید که کشمکش‌های قضایی SEC و پروژه‌های کریپتویی همچون Consensys، صرافی Kraken و اکنون ریپل، همگی پس از پیروزی دونالد ترامپ در انتخابات ۲۰۲۴ آمریکا اتفاق افتادند که تاثیرگذاری این سیاستمدار بر بازار را نشان می‌دهد.

به عقیده بسیاری از تحلیلگران، پرونده حقوقی ریپل در سالیان گذشته جلوی رشد این ارز را گرفته و در صورت مختومه اعلام شدن آن، احتمالا شاهد رالی نجومی XRP خواهیم بود. البته که این ادعا تا حدی هم درست است. چرا که پس از زمزمه‌های حل مشکلات حقوقی ریپل، قیمت این رمزارز در کمتر از یک ماه، ۱۵۷ درصد رشد و سقف تاریخی جدیدی را در محدوده ۳ دلار ثبت کرد.

همزمان با این اتفاقات، برای اولین بار در تاریخ ارزش بازار کاملا رقیق‌شده (FDV) ارز دیجیتال XRP از اتریوم پیشی گرفته است؛ اتفاقی که می‌تواند نشانه‌ای از تحولات اساسی در بازار آلت کوین‌ها باشد. شاخص FDV معیاری است که ارزش کلی توکن‌های یک پروژه، از جمله توکن‌هایی که هنوز در گردش نیستند، را نشان می‌دهد. در واقع، این شاخص نمای جامعی از ارزش احتمالی یک شبکه بلاکچینی ارائه می‌کند.

علاوه بر موارد فوق‌الذکر، اقدام دونالد ترامپ در جهت اضافه کردن XRP به ذخیره استراتژیک آمریکا و تصمیم شرکت‌های مدیریت دارایی مختلف برای راه‌اندازی ETF اسپات ریپل، می‌توانند به نیروهای محرکه قابل‌توجهی برای وضعیت قیمتی XRP باشند.

هش گراف (HBAR)

پروژه هدرا هش‌گراف یک فناوری جایگزین برای بلاکچین است که مقیاس‌پذیری و سرعت پردازش بالاتری نسبت به سایر شبکه‌ها دارد. پروژه هدرا هش‌گراف با مشارکت شرکت‌های بزرگی مانند گوگل و IBM، در حوزه امنیت داده‌ها، هویت دیجیتال و قراردادهای هوشمند کاربرد دارد. 

دلیل مهمی که هش‌گراف در فهرست بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۴ قرار گرفته درخواست شرکت کنری کپیتال (Canary Capital)، برای راه‌اندازی ETF اسپات این ارز دیجیتال است. اریک بالکناس (Eric Balchunas)، تحلیلگر بلومبرگ پیش‌بینی کرده که احتمالا ETF این ارز دیجیتال پیش از صندوق‌های سولانا و ریپل تایید خواهند شد!

در همین حال که قیمت هش گراف (HBAR) در طول یک سال گذشته بیش از ۶۱٪ رشد کرده، به نظر می‌رسد اکنون در کف قیمتی خود قرار دارد.

استلار (XLM)

استلار هم مانند ریپل روی پرداخت‌های بین‌المللی تمرکز دارد، اما بیشتر به کاربردهای فردی و پرداخت‌های خرد توجه می‌کند. 

علاوه بر تحلیل تکنیکال، همکاری‌های کلیدی این پروژه بلاکچینی با شرکت‌های مختلف نیز خوش‌بینی زیادی ایجاد کرده است. در اکتبر ۲۰۲۴ بنیاد استلار از همکاری خود با شرکت Mastercard خبر داد. از ژوئن سال ۲۰۲۲ نیز این پروژه با شرکت بزرگ مانی‌گرام (Money Gram International) همکاری می‌کند.

یکی دیگر از دلایل خوش‌بینی به استلار، معرفی پلتفرم قرارداد هوشمند سوروبن (Soroban) در این شبکه است که گام بزرگی به سمت توسعه برنامه‌های غیرمتمرکز محسوب می‌شود. این تحول می‌تواند اکوسیستم استلار را گسترش داده و استفاده از XLM را در بخش دیفای افزایش دهد و به رشد قیمت آن منجر شود.

کاردانو (ADA)

شبکه کاردانو یکی از پیشرفته‌ترین بلاکچین‌های موجود است که با مدل تحقیق‌محور خود، امنیت و پایداری بالایی را ارائه می‌دهد. این شبکه با تمرکز بر مقیاس‌پذیری، قراردادهای هوشمند و همکاری‌های بین‌المللی، جایگاه ویژه‌ای در بازار دارد. با این حال روند قیمتی این ارز دیجیتال در چرخه صعودی کنونی آنقدرها هم خوب نبوده و بسیاری از هولدرهای خود را ناامید کرده است.

اما همچنان جای امیدواری وجود دارد. شرکت‌های مختلف مدیریت دارایی از جمله گری اسکیل به دنبال راه‌اندازی ETF اسپات کاردانو هستند. در همین حال ترامپ نیز از کاردانو به عنوان یکی از ارزهای احتمالی ذخیره استراتژیک کریپتویی آمریکا نام می‌برد.

نیر پروتکل (NEAR)

پروژه نیر پروتکل یک بلاکچین لایه ۱ است که از فناوری شاردینگ (Sharding) برای پردازش سریع و کم‌هزینه تراکنش‌ها استفاده می‌کند. این شبکه به دلیل اکوسیستم قدرتمند و قراردادهای هوشمند سازگار با اتریوم خود، به شدت محبوب توسعه‌دهندگان است و یکی از بهترین ارزها برای سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۴ محسوب می‌شود.

نیر پروتکل در سال ۲۰۲۴ توانست پس از سولانا بیشترین تعداد تراکنش را پردازش کند. این نشان می‌دهد که شبکه نیر به‌عنوان یک بلاکچین لایه ۱، از مقیاس‌پذیری بالایی برخوردار بوده و مورد توجه کاربران و توسعه‌دهندگان قرار گرفته که می‌تواند روی عملکرد ارز دیجیتال NEAR تاثیرگذار باشد.

در حال حاضر پروژه‌های مرتبط با هوش مصنوعی از جمله اصلی‌ترین ترندهای بازار هستند و نیر پروتکل قصد دارد تا در همین راستا، بزرگ‌ترین مدل هوش مصنوعی متن‌باز (Open-Source) جهان را توسعه دهد. این مدل که قرار است با ۱.۴ تریلیون پارامتر ساخته شود، ۳.۵ برابر بزرگ‌تر از مدل لاما (Llama) شرکت متا خواهد بود!

تیم فعلی نیر پروتکل، متشکل از متخصصین باتجربه حوزه هوش مصنوعی است. ایلیا پولوسوخین (Illia Polosukhin)، یکی از هم‌بنیان‌گذاران نیر، از نویسندگان مقاله‌ای است که به توسعه ترانسفورمرها و در نهایت، راه‌اندازی ChatGPT منجر شد. همچنین، الکس اسکیدانوف (Alex Skidanov)، هم‌بنیان‌گذار دیگر نیر، پیش از این در شرکت اوپن‌ای‌آی (OpenAI) فعالیت داشته است.

چین لینک (LINK)

این جمله را همیشه به خاطر داشته باشید:«اگر پروژه چین لینک نبود، تعداد زیادی از پلتفرم‌های دیفای امروز وجود نداشتند!». چین لینک مهم‌ترین پروژه اوراکلی دنیای کریپتو است که ارتباط بین قراردادهای هوشمند و دنیای واقعی را برقرار می‌کند. بنابراین نقش بسیار مهمی در دنیای کریپتو دارد.

چین لینک (LINK) همبستگی (Correlation) بالایی با بیت کوین دارد و در ماه‌های گذشته با رشد قیمت بزرگترین ارز دیجیتال بازار، چین لینک هم روندی صعودی را پیش گرفته است.

تون کوین (TON)

سال ۲۰۲۴ بدون شک سال تون کوین و تلگرام بود. در این سال ایردراپ‌های تلگرامی باعث شدند تا توجه بسیاری از افراد به شبکه TON و این پیامرسان جلب شود و قیمت تون کوین نیز رشد چشمگیری را تجربه کرد. با این حال، با دستگیری پاول دوروف، بنیانگذار تلگرام در فرانسه و کاهش تب‌وتاب ایردراپ‌های تلگرامی، این اکوسیستم در سال ۲۰۲۵ عملکرد درخشانی از خود نشان نداده است.

اما خبر خوب اینجاست که پاول دوروف بالاخره مجوز ترک فرانسه را گرفته و به دبی نقل مکان کرده است. قیمت تون کوین (TON) بلافاصله پس از انتشار این خبر رشد چشمگیری را تجربه کرد و حالا بسیاری انتظار دارند این روند ادامه داشته باشد.

نکات سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال

سرمایه‌گذاری در کریپتو فقط خرید و فروش یک ارز دیجیتال نیست بلکه بازی هوشمندانه‌ای است که باید قواعد آن را یاد گرفت. هنگام سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال باید به این نکات توجه کنید:

بررسی عملکرد تکنیکال رمزارز در هفته‌های اخیر

یکی از نکاتی که باید به آن توجه ویژه‌ای داشت، عملکرد تکنیکال یک ارز دیجیتال در هفته‌های اخیر است. در تحلیل تکنیکال باید رفتار قیمتی را در تایم‌فریم‌های مختلف بررسی کرد و سطوح حمایتی و مقاومتی مهم که بازار به آنها واکنش نشان می‌دهد را مشخص کرد. در همین حال استفاده از اندیکاتورهای مختلف نیز می‌توانند شما را در پیش‌بینی روند احتمالی بازار کمک کنند. 

رصد اخبار حوزه رمزارز

یکی دیگر از عوامل مهم در سرمایه‌گذاری، بررسی اخبار ارزهای دیجیتال است. اخبار فاندامنتالی مانند لیست شدن در صرافی‌های معتبر، همکاری‌های مهم، به‌روزرسانی‌های شبکه و تغییرات مقرراتی می‌توانند تأثیر زیادی بر روند قیمتی داشته باشند. همچنین، بررسی احساسات بازار و واکنش سرمایه‌گذاران به این اخبار می‌تواند در پیش‌بینی حرکت بعدی قیمت کمک کند.

تعیین اهداف قیمتی احتمالی رمزارز تا ماه آینده

پس از تحلیل تکنیکال و بررسی اخبار، می‌توان سناریوهای احتمالی برای حرکت قیمت در ماه آینده را در نظر گرفت. در صورت حفظ روند صعودی، مقاومت‌های کلیدی می‌توانند به‌عنوان تارگت قیمتی در نظر گرفته شوند، درحالی‌که در سناریوی نزولی، حمایت‌های مهم به‌عنوان نقاط ورود یا خروج از معامله اهمیت پیدا می‌کنند. تحلیل دقیق این سطوح به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا استراتژی معاملاتی خود را با دیدگاه مشخص‌تری تنظیم کنند.

در بخش سیگنال ارز دیجیتال در بلاگ پول نو، به‌طور اختصاصی تحلیل‌ تکنیکال ارزهای دیجیتال همچون بیت کوین، اتریوم، سولانا، دوج کوین، شیبا اینو و سایر آلت کوین‌ها را قرار می‌دهیم.

به‌کارگیری استراتژی‌های سرمایه‌گذاری

برای موفقیت در بازار ارزهای دیجیتال، داشتن یک استراتژی مشخص و پایبندی به آن بسیار مهم است. در ادامه، چند اصل اساسی برای ایجاد یک برنامه معاملاتی موفق آورده شده است:

•  سیو سود: بازار همیشه صعودی نمی‌ماند! وقتی در یک معامله سود خوبی کسب کردید، بخشی از آن را نقد کنید. نگه داشتن تمام سود در بازار مثل این است که در یک قایق بدون جلیقه نجات وسط دریا باشید—اگر طوفان بیاید، هیچ شانسی ندارید!
• تقسیم سرمایه: هیچ‌وقت تمام پول خود را روی یک ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری نکنید. بازار کریپتو غیرقابل پیش‌بینی است و حتی پروژه‌های بزرگ نیز می‌توانند سقوط کنند. تخم‌مرغ‌هایتان را در چندین سبد پخش کنید! 
• خرید پله‌ای: اگر قیمت یک رمزارز افت کرد، نترسید و همه پولتان را یک‌جا وارد نکنید. خرید پله‌ای یعنی سرمایه‌گذاری را در چند مرحله انجام دهید تا میانگین قیمت خرید شما بهینه شود. این کار کمک می‌کند تا اگر قیمت بیشتر افت کرد، جای جبران داشته باشید.
• حد ضرر: همیشه یک نقطه خروج برای خودتان مشخص کنید. اگر یک رمزارز بیش از حد افت کرد، به‌جای امیدواری بی‌دلیل، معامله را ببندید تا جلوی ضرر بیشتر را بگیرید. بازار همیشه فرصت‌های جدیدی دارد، پس به سرمایه خود احترام بگذارید.
• کنترل احساسات: در بازار کریپتو، ترس و طمع بزرگ‌ترین دشمنان شما هستند. اگر با کوچک‌ترین افت قیمت وحشت‌زده می‌شوید یا وقتی بازار سبز است، بی‌محابا خرید می‌کنید، یعنی هنوز استراتژی محکمی ندارید. همیشه طبق برنامه پیش بروید و اجازه ندهید احساسات، تصمیم‌های شما را کنترل کنند.

سخن پایانی

در این مطلب سعی بر این بود تا بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۴ را به شما معرفی کنیم. همانطور که گفتیم، این مطلب به هیچ عنوان سیگنالی مبنی بر سرمایه‌گذاری نیست و صرفا با هدف آموزش تهیه شده است. توصیه می‌کنیم پیش از سرمایه‌گذاری به طور کامل در مورد نکات مذکور تحقیق کنید و در نهایت به بازار وارد شوید.

سوالات متداول