بازار فارکس چیست؟ آموزش کامل بازار فارکس به زبان ساده

در جهان امروز مردم به سطحی از درک اقتصادی رسیده‌اند که هر کس به نحوی در بازارهای مالی فعالیت می‌کند. چه خرید و فروش سکه و طلا باشد، چه معاملات ارزهای دیجیتال؛ چه بازار فارکس باشد و چه بازار بورس. در این بین مهم‌ترین عامل موفقیت، داشتن شناخت قبلی پیش از ورود به هر بازار است. هرچه بیشتر بدانید، بهتر می‌توانید بازارهای مالی را درک کنید. هر بازار مالی ویژگی‌های منحصر به فردی دارد. یکی از بازارهای جذاب مالی، فارکس است.

فارکس از بزرگ‌ترین بازارهای مالی دنیا به حساب می‌آید و مهم‌ترین ویژگی آن حجم معاملات بالاست. گفته می‌شود که بیش از ۶.۶ تریلیون دلار به‌صورت روزانه در این بازار معامله می‌شود. بر اساس گزارش‌های سال ۲۰۲۳، حجم معاملات و گردش پولی روزانه فارکس به بیش از ۸.۴ تریلیون دلار هم می‌رسد. با ما همراه باشید تا تمام نکات مورد نیاز برای ورود به فارکس را برایتان شفاف کنیم.

بازار فارکس چیست؟

فارکس (FOREX) به معنای بازار تبادل ارزهای خارجی (Foreign exchange market) است. بزرگ‌ترین بازار مالی جهان محسوب می‌شود و نقدینگی (Liquidity) بسیاری در آن وجود دارد. واحد پولی کشورها در این بازار به‌صورت جفت ارز (Currency Pair) معامله می‌شود. نرخ تبادل جفت ارز (Exchange Rate) نشان می‌دهد که برای خرید ارز اول، چه میزان از ارز دوم لازم است. اما در بروکرهای فارکس (Brokers) تنها ارزهای خارجی معامله نمی‌شوند. معاملات ارز تنها یکی از انواع معاملات در کارگزاری‌های فارکس است. فارکس یک بازار غیرمتمرکز (Decentralized) است. یعنی معاملات بدون واسطه میان خریداران و فروشندگان انجام می‌شود و بروکرها فقط در نقش پلتفرمی هستند که معاملات خرید و فروش در آن ثبت می‌شوند. فارکس یک بازار دوطرفه (Two ways) است، به این معنی که شما می‌توانید هم از معاملات خرید (Long position) و هم از معاملات فروش (Short position)، سود کسب کنید. 

معاملات در بروکرهای فارکس به‌صورت CFD هستند. به بیان ساده‌تر، شما نمی‌توانید مالک یک دارایی شوید و آن را نگه دارید تا گران شود. تنها می‌توانید حدس بزنید که یک نماد معاملاتی گران‌تر می‌شود یا ارزان‌تر . اگر حدس زدید که گران‌تر می‌شود، معامله خرید باز می‌کنید. اگر نظر شما بر این است که ارزان‌تر می‌شود، معامله فروش باز کنید. با حرکت قیمت در جهت پیش‌بینی‌تان سود می‌کنید و در غیر این صورت، متضرر خواهید شد. شاخص‌های اقتصادی (Economic Indicators) و اخبار اقتصادی (Economic News) نقش مهمی در تعیین جهت بازار دارند. سیاست‌های پولی (Monetary Policy) بانک‌های مرکزی (Central Banks) و بیانیه‌های آن‌ها با تاثیر بر نرخ بهره (Interest Rate)، بازار فارکس را تحت تاثیر قرار می‌دهند. در معاملات CFD امکان استفاده از اهرم یا لوریج (Leverage) وجود ارد.

بیشتر اصطلاحات بازارهای مالی مشترک هستند. اما برخی از اصطلاحات در فارکس، کمی با کریپتوکارنسی متفاوت است. مثلا در فارکس به قیمت خرید اسک (ASK) و به قیمت فروش (BID) می‌گویند. به اختلاف بین قیمت اسک و قیمت بید اسپرد (Spread) می‌گویند. اسپرد اصطلاحی است که اهمیت بالایی در فارکس دارد. در ادامه به اهمیت اسپرد بیشتر خواهیم پرداخت.

چه چیزهایی در فارکس معامله می‌شود؟

همانطور که گفتیم در بروکرهای فارکس فقط ارزها معامله نمی‌شوند. نمادهای معاملاتی فارکس را می‌توانیم به دسته‌های زیر تقسیم کنیم.

• جفت ارزها: گفتیم که واحد پولی کشورهای مختلف در فارکس به‌صورت جفت ارز معامله می‌شود. هر جفت ارز  از کنار هم قرار گرفتن دو ارز متفاوت تشکیل می‌شود. مثلا جفت ارز یورو/دلار یکی از جفت ارزهای محبوب بازار است. قیمت هر جفت ارز را نرخ تبادل یا نرخ تبدیل می‌گویند. نرخ تبادل یورو/دلار نشان می‌دهد که برای خرید هر ۱ یورو، به چه مقدار دلار نیاز است.
• شاخص‌های سهام: در فارکس امکان معاملات سهام هم وجود دارد. برخی شاخص‌های سهام متعلق به یک شرکت هستند. برخی از شاخص‌ها هم با ارزش سهام چندین شرکت قیمت‌گذاری می‌شوند. مثلا شاخص S&P500 شاخصی است که از ترکیب سهام چندین شرکت تکنولوژی به دست می‌آید. در این قبیل شاخص‌ها، به هر شرکت یک “وزن” داده می‌شود. نوسان سهام هر شرکت با توجه به وزنی که دارد روی قیمت شاخص اثر می‌گذارد.
• کامودیتی‌ها: کامودیتی به معنای مواد اولیه خام است. شاخص‌های فلزات، انرژی و حتی دانه‌های خوراکی، کامودیتی محسوب می‌شوند. بنابراین طلا که محبوب‌ترین شاخص فارکس است و شاخص نفت که از مهم‌ترین شاخص‌های استراتژیک محسوب می‌شود، کامودیتی هستند.
• کریپتو کارنسی: بله درست متوجه شدید! ارزهای دیجیتال هم در بیشتر بروکرهای فارکس معامله می‌شوند، اما معاملات رمز ارزها در فارکس جذابیت زیادی برای مخاطبان ندارد. زیرا در این بخش، صرافی‌ ارز دیجیتال کاربردی‌تر هستند. مثلا شما نمی‌توانید در فارکس توکنی را بخرید و هولد کنید. تنها می‌توانید با پیش‌بینی قیمت، در فضایی شبیه به فیوچرز صرافی‌ها، معامله باز کنید.

تاریخچه بازارهای مالی در جهان

انسان در طول تاریخ بازارهای گوناگونی را ایجاد کرده است. اگر به عقب برگردیم، تاریخچه اولین بازار جهان به مبادلات کالا به کالا می‌رسد. این نوع مبادله مشکلاتی را به همراه داشت:

• به علت حجم بالا، جابجایی کالاها در مبادلات بزرگ‌تر، چالش برانگیز بود.
• هر کالایی مورد نیاز فروشنده نبود.
• برخی کالاها، پیش از پیدا شدن خریداری که کالای مورد نیاز را داشته باشد؛ فاسد می‌شدند.

 بعدها، انسان هوشمند شروع به ضرب سکه کرد تا این ۳ دغدغه را حل کند. حالا دیگر کار راحت‌تر بود. تاریخ بشر در مسیر بازارهای مالی دارای دو نقطه عطف مهم است. اولین نقطه عطف را می‌توان ضرب سکه دانست. دلار، یورو، ریال و هر واحد پولی که امروز می‌بینیم، نسخه ارتقا یافته همان سکه‌ها هستند. نقطه عطف دوم بازارهای مالی، اختراع اینترنت بود. انواع کارت‌های اعتباری، خرید و انتقال وجوه به‌صورت آنلاین، تولد شبکه بلاک‌چین و حتی بازار فارکس به شکل امروزی، مدیون پدیده اینترنت است.

تاریخچه بازار فارکس

در این میان، در سال ۱۹۷۱ مفهومی به اسم بازار فارکس شکل گرفت؛ جایی که ارزش پول هر کشور در مقایسه با کشورهای دیگر سنجیده می‌شد. معاملات ارزی در آن سال‌ها به صورت سنتی صورت می‌گرفت ولی پس از اختراع شبکه اینترنت در سال ۱۹۹۸، از حالت سنتی خارج شد و به‌صورت آنلاین درآمد. اینترنت امکان مشارکت لحظه‌ای از هر نقطه جغرافیایی را فراهم کرد. ارزهای جهانی، معامله‌گران جهانی! بی دلیل نیست که این بازار بزرگ‌ترین بازار معاملاتی محسوب می‌شود و میزان نقد شوندگی بالایی دارد.

ساعت کاری بازار فارکس چگونه است؟

بازار فارکس ۵ روز در هفته در دسترس است و در این ۵ روز، به‌صورت ۲۴ ساعته فعالیت می‌کند. روزهای شنبه و یک‌شنبه که مصادف با تعطیلات پایان هفته بسیاری از کشورهاست، معاملات فارکس نیز از دسترس خارج می‌شوند. از بامداد روز دوشنبه، هم زمان با باز شدن اولین جلسات معاملاتی فارکس، می‌توانید شروع به معامله کنید و تا پایان جمعه، این روند ادامه دارد. فارکس چند جلسه معاملاتی دارد که سشن‌های معاملاتی فارکس نامیده می‌شوند. در بخش سشن‌ها، توضیحات بیشتری درباره مفهوم سشن ارائه خواهیم کرد.

انواع بازارهای مالی

بازارهای مالی گوناگونی در سطح بین‌المللی وجود دارند که معامله‌گران بسیاری را به خود جلب کرده‌اند.

• بازار سهام: در این بازار که معمولا به بورس معروف است، خرید و فروش سهام انجام می‌شود. سهام، نشان دهنده مالکیت بر شرکت‌های سهامی عام است. شما با خرید سهام، به همان نسبت در سود و زیان  شرکت مشارکت داده می‌شوید.
• بازار اوراق قرضه: اوراق قرضه دولتی و شرکتی نوعی از اوراق بهادار هستند که معمولا بازدهی مشخصی دارند. این اوراق به منظور قرض گرفتن پول از مردم برای یک دوره زمانی مشخص واگذار می‌شود. در زمان خرید اوراق قرضه، نرخ سود و مدت زمان مالکیت مشخص است. 
• بازار مبادلات ارزی (Forex): در مفهوم لغوی، فارکس بازاری است که در آن نرخ مبادله یک واحد پولی، در مقابل یک واحد پولی دیگر، تعیین می‌شود. اما همانطور که گفتیم، بروکرهای فارکس صرفا مبادلات ارزی انجام نمی‌دهند و امکان معامله به روی شاخص‌های متنوعی را فراهم می‌کنند.
• بازار کالا: در بازار کالا، کالاهایی مانند نفت، طلا، غلات و … معامله می‌شود.
• بازار مشتقه: بازار مشتقات شامل قراردادهایی است که ارزش آن‌ها بر اساس بازارهای اصلی دیگر تعیین می‌شود. مثلا بازار آتی یا اختیار معامله که قراردادهای معامله کالا یا ارز خاصی را، در تاریخ خاصی از آینده مشخص می‌کنند. داشتن اختیار معامله یعنی داشتن امتیاز خرید یا فروش کالا یا ارز خاصی، با قیمت مشخص و در تاریخ تعیین شده.
• کریپتو کارنسی: رمز ارزها پدیده نوظهوری هستند که از سال ۲۰۰۸ تا به حال، طرفداران بسیاری پیدا کرده‌اند. در این بازار، ارزهای دیجیتالی که بر پایه فناوری بلاک چین شکل گرفته‌اند، خرید و فروش می‌شوند. خرید ارزهای دیجیتال بازار پر رونقی است که افراد بسیاری را به خود جلب کرده است.

نوع بازار	زمان معاملات	تنوع نماد معاملاتی	نقدشوندگی	امکان استفاده از اهرم
سهام	میان مدت – بلند مدت	دارد	در برخی مواقع ندارد	ندارد
فارکس	معاملات در بروکر: کوتاه مدت معاملات ارزی بین بانکی: کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت	دارد	دارد	دارد
اوراق قرضه	بلند مدت	دارد	دارد	ندارد
مشتقه	میان مدت – بلند مدت	دارد	مفهوم نقدشوندگی شامل این بازار نمی‌شود	ندارد
کالا	کوتاه مدت – میان مدت – بلند مدت	دارد	دارد	ندارد
کریپتو کارنسی	کوتاه مدت – میان مدت – بلند مدت	دارد	دارد	دارد

ساختار بازار فارکس 

گفتیم که فارکس در سال ۱۹۷۰ شکل گرفت. در آن زمان تنها بانک‌های بزرگ می‌توانستند وارد معاملات شوند. با پیدایش اینترنت امکان ورود معامله‌گران خرد نیز فراهم شد. اگر بخواهیم ساختار مشارکت‌کنندگان در فارکس را به ساده‌ترین حالت ممکن توضیح بدهیم، اول باید بپرسیم که بیشترین حجم خرید و فروش ارزها متعلق به چه سازمانی‌ست؟ 

• قطعا بانک‌های بزرگ اولین دسته محسوب می‌شوند. همان بانک‌هایی که در زمان واردات و صادرات، ارزها را انتقال می‌دهند و بیشترین میزان خرید و فروش ارز را دارند. خرید و فروش این بانک‌ها برای خودشان و مشتریانشان، حجم بالایی از مبادلات روزانه فارکس است. مبادلات میان این دسته از بانک‌ها، شبکه بزرگ بین بانکی فارکس را تشکیل می‌دهد. حتما نام گلدمن ساکس و جی پی مورگان را شنیده‌اید. این دو بانک از معروف‌ترین بانک‌های شبکه بین بانکی فارکس هستند. بانک‌های بزرگ با میزان سنجش عرضه و تقاضا، قیمت‌ها را تعیین می‌کنند.
• بانک‌های مرکزی و دولت‌ها نیز، از بزرگ‌ترین معامله‌گران فارکس به حساب می‌آیند. مثلا بانک‌ مرکزی آمریکا، اتحادیه اروپا و انگلستان، از مهم‌ترین مشارکت کنندگان بازار هستند. این دسته نیز با تعیین سیاست‌های پولی، تاثیر به‌سزایی بر قیمت‌گذاری‌ها دارند.
• رده سوم متعلق به شرکت‌های تجاری، صندوق‌های مالی و شرکت‌های پوشش ریسک است. گروه سوم به دو صورت در بازار مشارکت دارند. اول تامین ارز برای واردات و صادرات، دوم معاملات ارز به منظور سرمایه‌گذاری.
• رده بعدی بازار متعلق به بروکر‌هاست. بروکرها بستری را فراهم  می‌کنند تا معامله‌گران خرد که ۲% از بازار را تشکیل می‌دهند؛ به بازار بپیوندند.
• دسته آخر معامله‌گران خرد هستند. تریدر‌هایی که بیشترین تعداد معاملات و کمترین حجم معاملات را در فارکس دارند.

ویژگی های بازار فارکس

فارغ از غیرمتمرکز بودن فارکس، ویژگی‌های مهم این بازار مالی جذاب به شرح زیر است:

• بزرگ‌ترین حجم معاملات 
• نقدشوندگی بالا
• امکان معاملات ۲۴ ساعته در ۵ روز از هفته 
• دو طرفه بودن بازار (امکان کسب سود هم از افزایش قیمت و هم از کاهش قیمت)
• امکان استفاده از اهرم
• امکان قرار دادن حد ضرر و حد سود
• عدم نیاز به پرداخت مالیات در استفاده از اهرم
• هزینه‌های معاملاتی اندک

چگونه وارد فارکس شویم؟

اگر ورود به فارکس را رسیدن به پشت بام یک ساختمان چند طبقه بدانیم، طبقات مختلف ساختمان، این‌ها هستند:

• طبقه اول: آشنایی اولیه با فارکس
• طبقه دوم: انتخاب بروکر مناسب
• طبقه سوم: ثبت نام در بروکر
• طبقه چهارم: تمرین استراتژی در حساب دمو
• طبقه ششم: انتخاب حساب معاملاتی و شارژ حساب
• پشت بام: شروع معاملات

شرایط اساسی ترید در فارکس

پیش از ورود به هر کاری لازم است که نسبت به شرایط و مسیر پیش رو آگاه باشید. باید زیرساخت‌های اولیه ورود را در طبقه اول ساختمان پشت سر بگذارید تا بتوانید به سراغ طبقات بعدی بروید. آموزش و اطلاع  از ماهیت بازار، مهم‌ترین وظیفه شما در این مرحله است. پاسخ سوالاتی مانند:

• تحلیل تکنیکال چیست؟
• تحلیل فاندامنتال چیست؟
• مدیریت سرمایه چیست؟
• مدیریت ریسک چیست؟

و شناخت انواع نمادها و … را یاد بگیرید تا در ادامه به موفقیت برسید.

 انتخاب بروکر مناسب در اولین گام برای ورود به بازار فارکس

پس از این که شناخت کافی پیدا کردید و زیرساخت‌های اولیه مهیا شد، قدم اول انتخاب یک بروکر مناسب است. کارگزاری را انتخاب کنید که معتبر باشد. حتما نظرات کاربران را در پلتفرم‌های مختلف چک کنید تا از میزان رضایتشان آگاه شوید. بروکرها در ایران فیلتر هستند و نیاز دارید که برای ورود به وب‌سایت یا اپلیکیشن بروکر خود از نرم‌افزارهای تغییر آی‌پی استفاده کنید.

برخی از بروکرها به علت تحریم، به ایرانیان خدمات ارائه نمی‌دهند، پس به دنبال بروکرهایی باشید که با ایرانیان مشکلی نداشته باشند. به علاوه، بروکرها در ارائه انواع حساب، میزان اهرم و حداقل مبلغ دپوزیت و سایر ابزارها ممکن است متفاوت باشند. نیازهای خود را بسنجید و در زمان انتخاب بروکر، به آن‌ها توجه کنید.

انواع بروکر در فارکس

چندین نوع بروکر در فارکس وجود دارد. نحوه انجام معاملات در هر کدام از این انواع، متفاوت است.

1. بروکرهای بازار ساز MM) Market Maker)
2. بروکرهای بازار اصلی NDD) No Dealing Desk)
3. بروکرهای پردازش مستقیم سفارشات STP) Straight Through Processing)
4. بروکرهای پردازش مستقیم بهینه سفارشات ECN) Electronic Communications Network)

بروکر بازار ساز MM) Market Maker)

به بروکرهای بازار ساز، Dealing Desk نیز گفته می‌شود. Dealing Desk از نظر لغوی به معنای میز معاملات است و به‌اختصار (DD) نام‌گذاری می‌شوند. طرف مقابل شما در معاملات این نوع بروکرها، خود بروکر است. هزینه معامله در بروکرهای مارکت میکر، شامل اسپرد (SPREAD)، کمیسیون (COMISION) و بهره شبانه (SWAP) است. بهره شبانه همان بهره‌ای است که به ازای هر ۲۴ ساعت باز ماندن معامله، یا دریافت می‌کنید و یا می‌پردازید. دریافت یا پرداخت، بستگی به اختلاف نرخ بهره بانکی دو طرف جفت ارز دارد.

بروکر بازار اصلی NDD) No Dealing Desk)

این دسته از بروکرها، نوعی کارگزار فارکس هستند که با استفاده از شبکه ارتباط الکترونیکی (ECN) یا فناوری پردازش مستقیم (STP)، معاملات مشتریان خود بارا به بازار بین‌بانکی وصل می‌کنند.

پردازش مستقیم سفارشات STP) Straight Through Processing)

سیستم STP سفارش‌های کاربران را مستقیماً به تأمین‌کنندگان نقدینگی (Liquidity provider) وصل می‌کند. این تأمین‌کنندگان نیز به بازار بین‌بانکی دسترسی دارند.

پردازش مستقیم بهینه سفارشات ECN) Electronic Communications Network)

بروکرهایی که ECN هستند، سفارشات معامله‌گران را به بازار بین‌بانکی متصل می‌کنند. یعنی در این بروکرها، طرف مقابل معاملات شما افرادی از سرتاسر جهان هستند که عرضه و تقاضا را تعیین می‌کنند.

انواع حساب معاملاتی در فارکس 

هر بروکر انواع مختلفی از حساب‌‌ها را ارائه می‌کند. معمولا برخی از بروکرها اسامی انتخابی خودشان را روی انواع حساب می‌گذارند. پس اگر نام‌های متفاوتی را در کارگزاری‌های مختلف مشاهده کردید، جا نخورید. در مجموع، انواع حساب در فارکس، اکثرا به شکل زیر است:

حساب استاندارد (Standard Account): حساب استاندارد محبوب‌ترین حساب میان معامله‌گران است. حجم معاملات در این حساب باید معادل ۱ لات باشد. یعنی اگر سرمایه درگیر معامله ضربدر ضریب اهرم شود، معادل ۱۰۰/۰۰۰ عدد از ارز پایه باشد.

• هر ۱ لات ۱۰۰/۰۰۰ واحد از یک ارز است. 
• ارز پایه در هر جفت ارز، همان ارز اول است. مثلا در جفت ارز یورو/دلار، یورو ارز پایه محسوب می‌شود. 

حساب مینی: حساب مینی به شما اجازه معامله با حجم یک مینی لات را می‌دهد. هر مینی لات، ۱۰/۰۰۰ واحد از ارز است.

حساب میکرو:  حساب میکرو امکان معامله با حجم یک میکرو لات را فراهم می‌کند. هر میکرو لات، ۱/۰۰۰ واحد از ارز است.

حساب نانو: این حساب برای معامله‌گرانی است که سرمایه اندکی دارند. حداقل واریز برای این حساب از سایر حساب‌ها کمتر است.

حساب فیکس اسپرد: در حساب فیکس اسپرد، اسپرد ثابت است. انتخاب این حساب به پیش‌بینی هزینه‌های معاملاتی شما کمک می‌کند.

حساب فری سواپ یا اسلامی: حساب فری سواپ همانطور که از نامش پیداست، سواپ یا بهره شبانه ندارد. در اسلام گرفتن یا پرداخت بهره حرام است. به همین دلیل این نوع از حساب را اسلامی می‌خوانند. البته، تنها مسلمانان مخاطب این نوع از حساب نیستند.

حساب وی‌آی‌پی: این نوع حساب متعلق به حرفه‌ای‌هاست. معامله‌گران این حساب، حجم معاملات بالایی دارند و برخی خدمات ویژه در اختیارشان قرار می‌گیرد.

حساب ECN: در این نوع حساب، به بازار بین بانکی وصل می‌شوید و قیمت‌های مناسب‌تری خواهید یافت.

حساب پم: حساب پم برای کپی ترید است. در این حساب، حرفه‌ای‌ها پروتریدر می‌شوند و معامله‌گران مبتدی دنبال کننده آن‌ها هستند. یعنی تریدرهای مبتدی می‌توانند با توجه به سابقه معاملاتحرفه‌ای‌ها، یک نفر را انتخاب کرده و معاملات او را کپی کنید. حرفه‌ای‌ها هم می‌توانند از معاملات کپی شده توسط دنبال کنندگان خود، سود دریافت کنند.

حساب تمرینی (دمو)

اکانت‌های فارکس، فارغ از نوع حساب معاملاتی، دو دسته دیگر هم دارند. در این دسته بندی، حساب‌های واقعی و دمو قرار دارند. حساب‌هایی که در بخش قبل نام بردیم، همه در دسته حساب‌های واقعی (REAL) هستند. حساب دمو یا آزمایشی، حسابی است که در آن پول و سود و زیانی وجود ندارد. برخی از کارگزاری‌ها، یک محیط شبیه‌سازی شده ایجاد می‌کنند که کاربران بتوانند استراتژی‌های خود را، پیش از ورود به معاملات اصلی تست کنند. تمرین در حساب دمو به تریدرهای مبتدی کمک می‌کند تا بدون سود و زیان، معامله‌گری با قیمت‌های واقعی را تجربه کنند.

معاملات CFD چیست؟

گفتیم معاملات در فارکس به‌صورت CFD انجام می‌شوند. در معاملات CFD شما مالک هیچ دارایی نخواهید بود. فقط می‌توانید جهت بازار را حدس بزنید و با باز کردن معامله در آن جهت، کسب سود کنید. هرجایی که حس کردید روند به پایان می‌رسد، معامله را ببندید. تا زمانی که معامله شما بسته نشود، مطابق نوسان قیمت، سود و زیان ادامه دارد. این نوع از معاملات هم خوب است و هم بد!

مزایا و معایب معاملات CFD چیست؟

مانند هر چیز دیگر، CFD هم مزیت‌ها و معایب خود را دارد. مواردی که در ادامه نام می‌بریم، دلیلی برای ورود یا عدم ورود به بازار CFD نیست. هر تریدر باید معاملاتی را انتخاب کند که با ویژگی‌های شخصیتی‌اش سازگارتر است.

مزایای CFD

مزایای معاملات CFD را می‌توانیم به‌صورت زیر دسته بندی کنیم:

1. در معاملات CFD امکان کسب سود از ریزش‌های بازار هم وجود دارد.
2. استفاده از اهرم در معاملات CFD می‌تواند مشکل کمبود سرمایه شما را حل کند.
3. در معاملات CFD شما مالک چیزی نخواهید بود بنابراین دیگر نیاز به نقل و انتقال و پروسه خاصی نیست.
4. این نوع معاملات شما را از هر نقطه از دنیا که باشید، به معاملات جهانی وصل می‌کند.
5. معمولا حداقل معاملات در CFD پایین‌تر از بازار اصلی است.
6. بازارهای سی‌اف‌دی فعالیت ۲۴ ساعته دارند.
7. تنوع نمادهای معاملاتی در بازارهای CFD بسیار بالاست و شما می‌توانید روی گستره متنوعی از دارایی‌ها، معامله کنید.

معایب CFD

معایب معاملات سی‌اف‌دی شامل موارد زیر است:

1. اگر به‌صورت CFD روی یک شاخص سهام معامله کنید، صرفا از معامله خود سود می‌برید و سهامی ندارید که سود سهام‌داران شرکت به شما هم تعلق بگیرد.
2. معاملات CFD سرعت بیشتری دارند و گاهی منجر به تصمیمات احساسی و هیجانی می‌شوند.
3. استفاده از اهرم، بیشتر در معاملات CFD صورت می‌گیرد که منجر به افزایش ریسک می‌شود.
4. ممکن است در هر کشور قوانین متفاوتی برای معاملات CFD وجود داشته باشد.
5. اکثر معاملات CFD نرخ بهره شبانه دارند، مگر آن که در حساب اسلامی اجرا شوند.
6. اگر کارگزار شما ورشکست شود، ممکن است دارایی که در کارگزاری دارید، از دسترس خارج شود.
7. در زمانی که نقدینگی بازار کافی نباشد، ممکن است مجبور شوید با قیمت‌های متفاوتی نسبت به بازار اصلی معامله کنید.

مزایا	معایب
کسب سود از بازار دو طرفه	عدم دریافت سود از سهام
امکان استفاده از اهرم	ریسک استفاده از اهرم
بدون نیاز به پروسه نقل انتقال دارایی	تصمیمات هیجانی
عدم محدودیت جغرافیایی	تفاوت قوانین در هر پلتفرم و هر کشور
عدم نیاز به سرمایه زیاد	بهره شبانه
دسترسی ۲۴ ساعته	عدم مالکیت بر یک دارایی خاص
تنوع نمادهای معاملاتی	عدم تطابق با قیمت اصلی در برخی مواقع

خرید و فروش سهام در بازار فارکس چگونه انجام می شود؟

در بازار فارکس خرید و فروش سهام شبیه به بازار بورس نیست. از آنجایی که معاملات CFD هستند، پس شما نمی‌توانید سهام بخرید و مالک آن شوید. حتی نمی‌توانید برای طولانی مدت روی سودآوری آن حساب کنید. سرعت معاملات سی‌اف‌دی بالاست و نهایتا می‌توانید تا چند روز یک معامله را باز نگه‌دارید.

مثلا شما پیش‌بینی می‌کنید که سهام اپل ریزش مقطعی دارد. اهرم و مبلغ سرمایه خود را تعیین می‌کنید و روی سهام اپل معامله فروش باز می‌کنید. با ریزش سهام اپل، شما سودی معادل حاصل ضرب درصد ریزش قیمت، در اهرم انتخابی خواهید داشت. (اگر با مفهوم اهرم آشنایی ندارید، نگران نباشید. در ادامه به‌طور مفصل این ابزار را توضیح خواهیم داد.)

پوزیشن خرید و فروش در بازار فارکس

پوزیشن خرید یا معامله خرید زمانی اتفاق می‌افتد که پیش‌بینی‌تان در راستای رشد بازار است. در معامله خرید، با صعود بازار وارد سود می‌شوید و اگر بازار بریزد ضرر می‌کنید. در هر معامله‌ای، استفاده از اهرم یک شمشیر دولبه است. اهرم به دارایی شما ضریب می‌دهد. یعنی هم سود شما چند برابر می‌شود و هم ضرر شما.

اگر درصد ریزش بازار ضرب در اهرم، به ۱۰۰% برسد، میزان ضرر برابر با سرمایه اولیه خواهد بود! برای همین است که استفاده از حد ضرر، به همه معامله‌گران CFD توصیه می‌شود. وقتی حد ضرر داشته باشید، با رسیدن ضرر معامله به حد ضررتان، معامله به‌صورت اتوماتیک بسته می‌شود.

پوزیشن فروش برای زمانی است که انتظار دارید که بازار ریزش داشته باشد. در این مواقع، معامله فروش باز می‌کنید و با ریزش بازار، وارد سود می‌شوید. کلیه مطالب مربوط به استفاده از اهرم و حد ضرر در معاملات فروش نیز صدق می‌کند.

فارغ از این موارد، باید حد سود هم داشته باشید. معاملاتی که باز می‌کنید، باید بالاخره در نقطه‌ای بسته شوند. اگر حد سود مناسبی نداشته باشید، ممکن است جهت روند عوض شود و سود شما تبدیل به ضرر خواهد شد.

انواع جفت ارزها در بازار فارکس

در بازار فارکس جفت ارزها به سه دسته جفت ارزهای اصلی، جفت ارزهای کراس و جفت ارزهای غیرمعمول دسته بندی می‌شوند. جفت ارزهای اصلی، جفت ارزهایی هستند که در یک طرف آن‌ها دلار آمریکا قرار گرفته باشد. جفت ارزهای فرعی یا کراس، سایر ارزهای معتبری هستند که در کنار هم قرار می‌گیرند، اما دلار آمریکا ر میانشان نیست. ناشناس یا غیر معمول هم نام جفت‌ ارزهایی است که یک طرف آن‌ها، ارز غیر رایجی است.

جفت ارزهای اصلی (Majors)

جفت‌ ارزهای زیر، جفت ارزهای اصلی بازار فارکس هستند:

• EUR/USD: یورو/ دلار آمریکا
• USD/JPY: دلار آمریکا / ین ژاپن که به آن Gopher نیز می‌گویند.
• GBP/USD: پوند انگلیس / دلار آمریکا که به آن Cable می‌گویند.
• USD/CHF: دلار آمریکا / فرانک سوییس که به Swissy معروف است.
• AUD/USD: دلار استرالیا / دلار آمریکا که Aussie نامیده می‌شود.
• USD/CAD: دلار آمریکا / دلار کانادا که Loonie هم خوانده می‌شود.
• NZD/USD: دلار آمریکا / دلار نیوزیلند که Kiwi نام دارد.

جفت ارزهای فرعی یا کراس (Minors)

برخی از جفت ارزهای فرعی، جفت‌های زیر هستند:

• EUR/JPY: یورو/ ین ژاپن
• EUR/GBP: یورو / پوند انگلیس
• EUR/CHF: یورو / فرانک سوییس
• GBP/JPY: پوند انگلیس / ین ژاپن
• AUD/JPY: دلار استرالیا / ین ژاپن
• GBP/CHF: پوند انگلیس/ فرانک سوییس
• CHF/JPY: فرانک سوییس / ین ژاپن

جفت ارزهای ناشناس یا اگزوتیک ها (Exotic)

جفت ارزهای غیر معمول یا ناشناس شامل ارز کشورهایی است که تبادل بالای ارزی ندارند. مثلا دو جفت ارز دلار آمریکا / لیر ترکیه و ین ژاپن / روپیه هند از این قبیل به شمار می‌روند. به دلیل نقدشوندگی پایین، معامله‌گران کمتر به سراغ این نوع از جفت ارزها می‌روند. اسپرد در معاملات اگزوتیک‌ها، ممکن است بسیار بالا باشد.

هزینه های معاملاتی در فارکس چقدر است؟

هزینه‌های معاملات در فارکس شامل چند بخش است. یک بخش از هزینه‌ها مربوط به کارمزد واریز و برداشت وجه و بخش دیگر مربوط به انجام معاملات است.

هزینه‌های واریز: هر بروکر روش‌های دیپوزیت متنوعی ارائه می‌دهد. برخی از این روش‌ها کارمزد دارند. مثلا واریز TPAY که همان پرداخت تتر است، شامل کارمزد انتقال کیف پول خواهد بود.

هزینه‌های برداشت: برخی از روش‌های برداشت نیز مستلزم پرداخت هزینه هستند. معمولا هزینه برداشت برای ایرانیان، اختلاف قیمت خرید و فروش دلار را پوشش می‌دهد.

هزینه‌های معاملات: هزینه‌های معاملات به سه بخش کمیسیون، اسپرد و بهره شبانه تقسیم می‌شود. این سه هزینه در انواع حساب‌های معاملاتی متفاوت است. در برخی مواقع ممکن است بروکرها کمیسیون را صفر در نظر بگیرند، اما از طریق اسپرد آن را جبران کنند! علاوه بر تفاوت هزینه‌ها در انواع حساب، هزینه‌های معاملاتی در هر بروکر متفاوت است.

تتر چیست و چرا جایگزین خوبی برای دلار است؟

آشنایی با سایت فارکس فکتوری

یکی از مهم‌ترین سایت‌هایی که در ورود به فارکس با آن آشنا می‌شوید، فارکس فکتوری نام دارد. فارکس فکتوری کاربردی‌ترین سایتی است که هر تریدر فارکس به آن نیاز دارد. اخبار و حواشی فاندامنتالی در این سایت مرجع، به‌طور کامل پوشش داده می‌شوند؛ اما علت شهرت فارکس فکتوری چیز دیگری است. تقویم اقتصادی همه کشورها را می‌توانید از چنین سایت‌های مرجعی دنبال کنید. مثلا انواع نرخ‌های بهره، نرخ بیکاری و شاخص‌های اشتغال، شاخص‌های تولیدی و تراز تجاری و … از مهم‌ترین بخش‌های تقویم اقتصادی هستند که در تعیین نرخ جفت ارزها اثرگذارند. دنبال کردن تقویم اقتصادی برای تریدرهای فارکس، بخشی از روتین روزانه به حساب می‌آید. 

تقویم اقتصادی در فارکس فکتوری

در تقویم اقتصادی، نرخ‌ها در سه بخش منتشر می‌شوند. گذشته، پیش‌بینی و فعلی. نرخ گذشته، میزان شاخص را در دوره قبل بیان می‌کند. پیش‌بینی به ما می‌گوید که بازار انتظار چه نرخی را دارد. زمانی که رقم فعلی منتشر می‌شود، اگر از پیش‌بینی بهتر باشد،باعث رشد آن ارز می‌شود. اگر از پیش‌بینی بدتر باشد، ارز مربوطه را تضعیف می‌کند. هر کشوری تقویم اقتصادی مختص به خود ر ا دارد. 

جلسات یا سشن‌های معاملاتی در فارکس (Forex Trading Sessions)

جلسات یا سشن‌های معاملاتی در بازار فارکس، همان تقسیم بندی زمانی ایام هفته برای معامله در بازار ارزهای جهانی است. معامله‌گران مناطق جغرافیایی مختلف، در ساعات و روزهای خاصی به معاملات ارزی می‌پردازند. هر کدام از این دسته بندی‌ها یک سشن یا جلسه معاملاتی نام دارد. البته معاملات جفت ارزها در فارکس، تمام ۵ روز هفته در دسترس است. اما در زمان هر یک از سشن‌های معاملاتی، حجم معاملات افزایش می‌یابد. 

سشن‌های توکیو، نیویورک و لندن از مهم‌ترین‌ها هستند و در زمان این جلسات، نقدینگی بسیار بالاتر از حالت عادی خواهد بود. بالا بودن میزان نقدینگی به پر شدن سریع اوردرها و کاهش اسپرد منجر می‌شود.

۱. سشن توکیو یا آسیا (Asian Session)

   – زمان: از ساعت ۹:۰۰ صبح تا ۵:۰۰ عصر به وقت استاندارد گرینویچ (GMT).

   – شامل بازارهای ارزی ژاپن، استرالیا، سنگاپور و هنگ کنگ می‌شود. در سشن توکیو، بهترین جفت ارز برای معامله ین ژاپن، دلار استرالیا و دلار نیوزیلند است.

۲. جلسه لندن یا اروپا (European Session)

   – زمان: از ساعت ۸:۰۰ صبح تا ۴:۰۰ عصر به وقت GMT.

   – شامل بازارهای ارزی لندن، فرانسه، آلمان و کشورهای اروپایی دیگر است. در سشن لندن، جفت‌ارزهایی که شامل یورو و پوند باشند برای معامله مناسب‌ترند.

۳. جلسه آمریکای شمالی (North American Session)

   – زمان: از ساعت ۱:۰۰ بعدازظهر تا ۹:۰۰ شب به وقت GMT.

   – شامل بازار ارزی نیویورک و سایر بازارهای ارزی در قاره آمریکا است. قاعدتا جفت ارزهای اصلی، بهترین نمادهای معاملاتی در این زمان خواهند بود.

میزان حجم معاملات موجود در بازار فارکس

حجم معاملات در فارکس نسبت به تمام بازارهای مالی بیشتر است. روزانه بیش از روزانه ۶.۶ تریلیون دلار در فارکس معامله می‌شود. اما همانطور که پیش‌تر گفتیم، بر اساس گزارش‌های سال ۲۰۲۳، حجم معاملات و گردش پولی روزانه فارکس به بیش از ۸.۴ تریلیون دلار می‌رسد. در حالی که حجم معاملات بورس نیویورک، ۲۲ میلیارد دلار است!

در زمان سشن‌های معاملاتی، حجم معاملات افزایش می‌یابد زیرا عرضه و تقاضا در این زمان بیشتر است.

از طرف دیگر، برخی سشن‌های معاملاتی هم‌پوشانی زمانی دارند. تداخل زمانی بین این جلسات، موجب افزایش بیشتر حجم معاملات می‌شود. تریدرهای فارکس، زمان‌ هم‌پوشانی سشن‌ها را به هیچ عنوان از دست نمی‌دهند. میزان نقدینگی بازار جفت ارزها در این حالت، به اوج خود می‌رسد.

دستورات شرطی (PO) در فارکس

دو نوع دستور اجرای معاملات در فارکس وجود دارد. در حالت اول شما با قیمت لحظه‌ای بازار معامله می‌کنید. در حالت دوم، انتظار دارید که قیمت کمی نوسان داشته باشد و به عدد مورد نظر شما برسد. سفارشی را باز می‌کنید تا در زمان رسیدن قیمت به عدد مد نظرتان، معامله باز یا بسته شود. به دستوراتی که انجام آن‌ها مشروط به رسیدن قیمت به عدد پیش‌بینی شما باشد، دستور شرطی می‌گویند. دستورات شرطی در فارکس به چهار صورت اتفاق می‌افتد:

• حالت اول (Buy Limit): می‌خواهید معامله خرید باز کنید و انتظار دارید قیمت کمی پایین‌تر بیاید. در این حالت یک سفارش خرید، پایین‌تر از قیمت فعلی و در عدد مد نظرتان باز می‌کنید. 
• حالت دوم (Sell Limit): می‌خواهید معامله فروش باز کنید و انتظار دارید قیمت کمی بالاتر بیاید. در این حالت یک سفارش فروش، بالاتر از قیمت فعلی و در عدد مد نظرتان باز می‌کنید.
• حالت سوم (Sell Stop): یک معامله خرید دارید و می‌خواهید آن را ببندید. پیش‌بینی شما این است که قیمت کمی بالاتر هم خواهد رفت. در این حالت یک سفارش فروش، بالاتر از قیمت فعلی و در عدد مد نظرتان باز می‌کنید.
• حالت چهارم (Buy Limit): یک معامله فروش دارید و می‌خواهید آن را ببندید. پیش‌بینی شما این است که قیمت کمی پایین‌تر هم خواهد آمد. در این حالت یک سفارش فروش، پایین‌تر از قیمت فعلی و در عدد مد نظرتان باز می‌کنید.

اهرم در بازار فارکس به چه معنا است؟

اهرم یا لوریج در فارکس، یک ابزار است که پتانسیل معاملات را چند برابر می‌کند. استفاده از اهرم بیشتر در معاملات CFD رایج است. اهرم انتخابی شما هر عددی که باشد، آن عدد در سود و زیان شما ضرب خواهد شد. استفاده از اهرم‌های بالا به‌هیچ وجه به افراد مبتدی توصیه نمی‌شود؛ زیرا همانطور که لوریج سود شما را چند برابر می‌کند، ضررها را هم چند برابر می‌کند. حتی معامله‌گران حرفه‌ای نیز، از اهرم‌هایی که بسیار بالا باشند، استفاده نمی‌کنند. زیرا آن‌ها با یک استراتژی مشخص معامله می‌کنند و معمولا مدیریت ریسک در استراتژی معاملاتی، چنین اجازه‌ای را نمی‌دهد.

اما استفاده از اهرم‌های معقول می‌تواند توان معاملات را چند برابر کند. اهرم مشکل کمبود سرمایه اولیه را حل می‌کند و در صورت استفاده درست، باعث سودهای چند برابری خواهد شد. سقف اهرم در فارکس کمی با بازار ارزهای دیجیتال تفاوت دارد. در کریپتو به واسطه نوسان‌های زیاد، معمولا اهرم تا عدد ۱۰۰ در دسترس است. در فارکس اما، نوسان قیمت‌ها کمتر است. در برخی از بروکرها امکان استفاده از اهرم‌های ۲۰۰۰ تا ۳۰۰۰ نیز وجود دارد.

ضریب اهرمی (Leverage) در فارکس

بیایید تا درک سود و ضرر با ضریب اهرمی در بازار فارکس را با یک مثال ساده‌تر کنیم. فرض کنید روی شاخص طلا یک معامله خرید ۱۰۰ دلاری باز کرده‌اید. اگر از اهرم ۵۰۰ استفاده کنید، درصد سود و زیان شما در عدد ۵۰۰ ضرب می‌شود. مثلا اگر قیمت طلا ۱% رشد کند، ۵۰۰% سود می‌کنید. ۵۰۰% در یک معامله ۱۰۰ دلاری معادل ۵۰۰ دلار خواهد بود. حالا فرض کنید که قیمت در جهت پیش‌بینی شما حرکت نکند و نیم درصد ریزش کند. نیم درصد ضربدر ۵۰۰، می‌شود ۲۵۰! یعنی ضرر شما ۲۵۰% خواهد بود. اگر ۱۰۰ دلار را در ۲۵۰% ضرب کنیم، میزان ضرر به دلار به دست می‌آید که برابر با ۲۵۰ دلار است. 

تعیین حجم معاملات در فارکس 

حجم معاملات می‌تواند برای دوره‌های زمانی مختلفی تعیین شوند؛ مثلا حجم معاملات روزانه یا ماهانه. حجم معاملات باید به گونه‌ای باشد که ضرر احتمالی روی آن، در توان شما باشد. ممکن است روش‌های متنوعی برای تعیین حجم به تریدرها پیشنهاد شود، اما خلاصه همه آن‌ها به زبان ساده به این ترتیب است:

هر معامله یک سرمایه درگیر در معامله دارد و یک اهرم که شما انتخاب می‌کنید؛ مثلا ۱۰۰۰ دلار با اهرم ۸۰. هر معامله یک حد ضرر هم دارد، مثلا فرض کنید حد ضررتان ۲% است. حالا فرض کنید معامله شما وارد ضرر شده و با فعال شدن حد ضرر، معامله بسته می‌شود. حجم معاملات شما باید طوری تعیین شود که ضررهایی که در صورت فعال شدن حد ضرر و بسته شدن معاملات متحمل می‌شوید، به زندگی مالی‌تان آسیب نرساند. 

شیوه محاسبه سود و ضرر در بازار فارکس

برای تعیین سود و زیان در فارکس، همانطور که در مثال ضریب اهرمی محاسبه کردیم عمل می‌کنیم. فرمول زیر بیانگر همین روش است:

میزان سود و زیان در فارکس = درصد نوسان قیمت * ضریب اهرم * سرمایه درگیر در معامله

مثلا اگر سرمایه درگیر در معامله شما ۱۰۰ دلار با اهرم ۷۰ باشد و قیمت ۲ درصد نوسان کند، داریم:

سود و زیان = %۲ * ۷۰ * ۱۰۰ دلار = ۱۴۰% *۱۰۰ دلار = ۱۴۰ دلار

(برای ضرب کردن درصد در رقم، اول مقدار درصد را در رقم ضرب کنید و سپس جواب را تقسیم بر ۱۰۰ کنید.)

ژورنال معاملاتی فارکس چیست؟

ژورنال معاملاتی همان تهیه گزارش از معاملات روزانه است. ثبت این اطلاعات به بررسی نقاط قوت و ضعف استراتژی معاملاتی تریدرها کمک می‌کند. این اطلاعات باید شمال مواردی باشد که در تاریخچه معاملات در بروکر، قابل نمایش نیست. مثلا این‌که در زمان باز کردن پوزیشن چه مواردی بررسی شده است و یا در زمان باز بودن معامله چه احساسی داشتید. در ادامه نکات مهم یک ژورنال معاملاتی کامل را نام می‌بریم.

1. زمان ورود به معامله (ساعت و سشن معاملاتی)
2. قیمت ورود
3. ریسک به ریوارد
4. حد ضرر و حد سود
5. اهرم و مقدار سرمایه وارد شده
6. دلایل ورود به معامله
7. میزان اطمینان
8. تارگت‌ها
9. توصیف بازار و تفکر فرد تا زمان بستن معامله
10. اطلاعات افزایش حجم احتمالی
11. مراحل خروج
12. نتیجه معامله 
13. زمان خروج از معامله
14. میزان تحقق تصورات
15. دلایل موفقیت یا شکست از نظر تریدر

استراتژی معاملاتی در بازار فارکس

معامله بدون داشتن استراتژی معاملاتی، شبیه به رفتن به جنگ بدون داشتن استراتژی حمله و دفاع است! هر تریدری باید استراتژی معاملات مخصوص به خود را داشته باشد. یعنی ممکن است با کپی کردن استراتژی یک فرد دیگر، همان نتیجه را نگیرید. تریدرهایی هستند که صرفا با ترکیب چند سبک تکنیکال معامله می‌کنند. برخی دیگر تنها در زمان اخبار و براساس فاندامنتال معامله باز می‌کنند. گروه سومی هم هستند که در استراتژی خود هم تکنیکال را دنبال می‌کنند و هم به فاندامنتال بها می‌دهند.

علاوه بر در نظر گرفتن نوع تحلیل، یک استراتژی کامل باید شامل چیزهای دیگری هم باشد. مدیریت ریسک، مدیریت سرمایه و روانشناسی بازار از مهم‌ترین این موارد هستند. گاهی دیده می‌شود که معامله‌گران حتی لایف استایل ترید خود را هم در استراتژی معاملاتی در نظر می‌گیرند.

در نهایت، وین ریت یا نرخ موفقیت یک استراتژی، مهم‌ترین چیز است. نتیجه معاملات باید به سود شما باشد. ممکن است یک استراتژی از دید دیگران خوب نباشد، اما برای شما نرخ موفقیت بالایی را رقم بزند. اما اگر استراتژی موفقی ندارید، حتما با بررسی کامل، نقاط ضعف آن را بهبود ببخشید و نقاط قوت را ارتقا دهید.

ژورنال معاملاتی چیست؟

۹ گام آموزش اصولی فارکس

یک نقشه راه خوب می‌تواند در انتخاب درست مسیر به علاقه‌مندان کمک کند. گام‌های زیر مقصدهای نقشه ورود به فارکس هستند:

1. ساز و کار بازار و اصطلاحات بازار
2. سبک‌های معتبر تکنیکال و آشنایی به اندیکاتورها و اوسیلاتورها
3. موارد اثرگذار در فاندامنتال و نحوه پیدا کردن رفرنس‌های خبری سریع و معتبر
4. مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه
5. روانشناسی بازار و تحلیل سنتیمنتال
6. نحوه تدوین استراتژی و نحوه ژورنال نویسی
7. تمرین در فضای دمو و آموزش کار با پلتفرم‌های مورد نیاز
8. نحوه ثبت نام‌ و ایجاد اکانت‌های مورد نیاز
9. شروع معاملات

بازیگران بازار فارکس

همانطور که در بخش ساختار فارکس گفته شد، بازیگران فارکس در دسته‌های زیر تقسیم می‌شوند:

• بانک‌های بزرگ: بانک‌هایی که در معاملات بین‌المللی، ارزها را انتقال می‌دهند و بیشترین میزان خرید و فروش ارز را دارند. بانک‌های مرکزی و دولت‌ها: مثلا بانک‌های مرکزی آمریکا، اتحادیه اروپا و انگلستان
• شرکت‌های تجاری، صندوق‌های مالی و شرکت‌های پوشش ریسک
• بروکرها
• معامله‌گران خرد: تریدر‌هایی که بیشترین تعداد معاملات و کم‌ترین حجم معاملات (۲%) را در فارکس دارند.

تاثیر اخبار روز بر فارکس

فارکس هم مانند هر بازار دیگر، تحت تاثیر اخبار قرار می‌گیرد. مهم‌ترین اخبار فاندامنتالی فارکس شامل چند بخش است:

• تقویم اقتصادی هر کشور: مثلا نرخ بهره هر کشور روی ارزش پولی آن‌ها اثر می‌گذارد. هرچه نرخ بهره بیشتر باشد، سرمایه بیشتری وارد آن کشور خواهد شد. با افزایش تقاضا، ارزش واحد پولی بیشتر می‌شود.
• اخبار مهم هر کشور: هر خبر که بر اقتصاد تاثیر بگذارد، مهم است. مثلا در انتخابات یک کشور، هر نامزد انتخاباتی یک برنامه اقتصادی مخصوص به خود را دارد. پس اخبار پیرامون نامزدها هم می‌تواند بر ارزش پول اثر بگذارد.
• قراردادهای جدید و یا درگیری‌های اقتصادی میان کشورها: قراردادهای جدید و یا درگیری‌های اقتصادی میان کشورها می‌توانند ارزش پول را دچار نوسان کنند.
• تنش‌های ژئوپلیتیک و درگیری‌های نظامی: جنگ و تنش‌های ژئوپلیتیک مستلزم تامین هزینه‌‌های ادوات جنگی و سربازها است. از سوی دیگر باعث آسیب به زیر ساخت‌ها می‌شود و هزینه‌هایی را به دولت‌ها متحمل می‌کند. علاوه‌براین، در زمان جنگ دارایی‌های امن مانند طلا، رشد می‌کنند. 
• مسائل زیست محیطی: حوادث زیست محیطی هم باعث نوسان قیمت ارز می‌شود. مثلا اگر در ژاپن سونامی اتفاق بیفتد، با توجه به شدت آن ممکن است ین ژاپن نوسان قیمت داشته باشد.

اوراق قرضه آمریکا چیست و چه تاثیری در بازار فارکس دارد؟

بازدهی اوراق قرضه دولتی یک کشور، بر ارزش پولی آن‌ها اثر می‌گذارد. اگر نرخ سود اوراق قرضه بالا باشد، تقاضا برای اوراق قرضه بیشتر می‌شود. از کشورهای دیگر هم ممکن است سرمایه‌گذاران جذب شوند و برای خرید اوراق قرضه یک کشور دیگر اقدام کنند. از آنجایی که برای خرید باید ارز آن کشور را داشته باشند، تقاضا برای واحد پولی بیشتر می‌شود. در نتیجه پولشان با ارزش‌تر می‌شود. این مساله روی نرخ تبادل تمام جفت ارزهایی که شامل آن واحد پولی باشد، اثر می‌گذارد.

روش‌های تحلیل بازار فارکس

تحلیل در بازار فارکس به سه شکل صورت می‌گیرد:

• تحلیل تکنیکال
• تحلیل فاندامنتال یا بنیادی
• تحلیل تکنیکال-بنیادی (تکنوفاندامنتال)

هر کدام از این روش‌های تحلیلی را در ادامه بررسی می‌کنیم.

تحلیل فنی (تکنیکال)

در تحلیل تکنیکال، تاریخچه قیمت و نمودار مورد بررسی قرار می‌گیرد تا حدس‌هایی برای آینده قیمت به دست بیاید. تحلیل تکنیکال شامل سبک‌های مختلف تکنیکالی، استفاده از اندیکاتورها و اوسیلاتورهاست. امروزه سبک‌های گوناگونی برای تحلیل تکنیکال وجود دارند که هر یک از زاویه منحصر به فرد خود، به نمودار نگاه می‌کند. بهتری روش‌های تجلیل تکنیکال معمولا از ترکیب چند روش به دست می‌آیند. زیرا اگر چند روش مختلف یک سیگنال یکسان بدهد، تحلیل اعتبار بیشتری پیدا می‌کند.

اندیکاتور چیست؟

انواع نمودارها در تحلیل تکنیکال بازار فارکس

نمودارها از نظر ظاهری معمولا به سه دسته تقسیم می‌شوند:

1. نمودار خطی (لاین چارت)
2. نمودار میله‌ای (بار چارت)
3. نمودار شمعی ژاپنی (کندل استیک)

هر نمودار نحوه تحلیل و بررسی مخصوص به خود را دارد؛ اما در همه آن‌ها، زمان محور افقی و قیمت محور عمودی نمودار است. از این سه نوع، کندل استیک داده‌های بیشتری را به تحلیلگران می‌دهد. داده‌های بیشتر می‌توانند به تحلیل تکنیکال کمک شایانی داشته باشند.

مستر کمپ تحلیل تکنیکال (Technical Master Camp)

برای داشتن یک نگاه تکنیکالی جامع، باید روی چند سبک تسلط پیدا کرد. اینجاست که پای مستر کمپ تحلیل تکنیکال به میان می‌آید. جایی که ساختار روش‌های متنوع و معتبری از تحلیل تکنیکال ارائه می‌شود تا تریدرهای مبتدی با یک آموزش کامل، شروع بهتری در بازار داشته باشند.

کلاس‌ها و دوره‌های متنوعی برای یاد گرفتن تحلیل تکنیکال وجود دارد. برخی از جانب پکیج فروشان ارائه می‌شود و برخی دیگر زیر نظر موسسات آموزشی هستند. توجه داشته باشید که انتخاب اشخاصی که تحلیل بازار را به شما یاد می‌دهند، بسیار مهم است. 

تحلیل بنیادی

تحلیل فاندامنتال یا همان تحلیل بنیادی، به بررسی موارد اثرگذار بر قیمت می‌پردازد. در تحلیل بنیادی، معیار اتفاقات واقعی است که پیرامون یک نماد معاملاتی روی می‌دهد. تریدرها پتانسیل تاثیر هر رویداد را می‌سنجند و از این طریق به حدس روند بازار می‌پردازند. بررسی اخبار از مهم‌ترین روش‌های فاندامنتال است.

مثلا فرض کنید که شرکت اپل در آستانه ارائه یک محصول جدید به بازار است. این محصول ویژگی‌هایی دارد که می‌تواند نظر مخاطبان را به خود جلب کند. شرکت از نظر سوددهی در وضعیت خوبی قرار دارد و چالش خاصی پیرامون اپل نیست. تاجران هم در حال سفارش محصول جدید هستند. احتمالا اپل با این محصول سود خوبی کسب کند و ارزش سهامش بیشتر شود. در این وضعیت فاندامنتال سیگنال خرید می‌دهد. 

حالا تصور کنید بعد از اینکه محصول به بازار آمد، دارای یک نقص فنی باشد. کاربران شبکه‌های اجتماعی شروع به انتشار ویدیوهایی از تجربه خودشان از این نقص فنی می‌کنند. مشکل در حال تبدیل شدن به یک ترند است و امکان شکست محصول وجود دارد. حالا سیگنال فروش سهام اپل را داریم!  

تحلیل تکنیکال-بنیادی (تکنوفاندامنتال)

تکنوفاندامنتال نوعی از تحلیل است که هم تکنیکال و هم فاندامنتال را در نظر می‌گیرد. در این نوع از تحلیل، تریدرها در زمان سیگنال‌های فاندامنتالی به سراغ تحلیل تکنیکال می‌روند. اگر تکنیکال هم سیگنال فاندامنتال را تایید کرد، با احتمال وقوع بیشتری وارد معامله می‌شوند. در بازارهای پیچیده مالی، استفاده هم‌زمان از چند روش تحلیلی، درصد خطا را پایین‌تر می‌آورد.

علت نوسان قیمت‌ در بازار فارکس

نوسان‌ها از مسائل گوناگونی سرچشمه می‌گیرند. شاید صدها دلیل را بتوانیم نام ببریم اما مهم‌ترین آن‌ها به شرح زیر است:

• انتشار داده‌های اقتصادی
• تنش‌های ژئوپلیتیک
• فاد
• فومو
• رسیدن قیمت به سطوح حساس تکنیکالی
• انتشار خبر
• قراردادهای تجاری و اقتصادی
• حوادث طبیعی
• حوادث زیست محیطی
• مسائل سیاسی
• و…

همه این موارد با یک ساز و کار قیمت‌ها را تغییر می‌دهند و آن تاثیر بر میزان عرضه و تقاضاست. با افزایش تقاضا و بیشتر شدن خریداران، قیمت دچار نوسان‌های صعودی می‌شود. با افزایش عرضه و افزایش صف فروش، قیمت دچار نوسان‌های نزولی می‌شود.

علت جذابیت بازار فارکس

حجم بازار فارکس اولین جاذبه این بازار است. میزان سرمایه‌ای که در این بازار جابجا می‌شود، فرصت‌های بیشمار را نشان می‌دهد. فارکس فارغ از جغرافیاست و در هر گوشه از جهان که باشید می‌توانید در آن مشارکت کنید. تنها کافی‌ست که به اینترنت دسترسی داشته باشید و حتی یک تلفن همراه هوشمند هم کار را راه می‌اندازد!

معاملات ۲۴ ساعته و دو طرفه فارکس، موقعیت‌های معاملاتی بسیاری را ایجاد می‌کند. امکان استفاده از اهرم، هرگونه محدودیت سرمایه را جبران می‌کند تا بازار تنها در انحصار ثروتمندان نباشد. تنوع نمادهای معاملاتی هم باعث می‌شود که محدود به یک کلاس دارایی نشوید. نقدشوندگی بالای این بازار، سرعت خرید و فروش را بالا می‌برد. همه این‌ها، بازار فارکس را برای تریدرهای بلند پرواز جذاب می‌کند.

مزایا و معایب بازار فارکس

مزیت‌های فارکس را می‌توانیم همان دلایل جذابیتی که در بخش قبل عنوان کردیم، بدانیم. حال به سراغ معایب آن می‌رویم:

• چالش‌های کاربران به علت تحریم ایران
• ممنوعیت فارکس در ایران
• ریسک‌های بازار
• اختلال در زمان قطعی اینترنت
• نیاز به تغییر آی‌پی ثابت
• تاثیر دولت‌ها بر بازار
• تاخیر در اطلاع از اخبار به دلیل تعدد خبرها و نیاز به ترجمه
• نیاز به صرف زمان زیاد برای اطلاع از وضعیت اقتصاد جهانی
• عدم مالکیت بر یک دارایی خاص به دلیل معاملات CFD
• عدم دریافت سود سهام به دلیل معاملات CFD

آیا فعالیت در بازار فارکس سودآور است؟

فعالیت در هر حرفه تخصصی هم می‌تواند سودآور باشد و هم زیان بار. فرض کنید که یک فروشگاه باز می‌کنید. فروشگاه شما ممکن است گسترش پیدا کند و تبدیل به فروشگاه زنجیره‌ای شود؛ در عین حال، امکان ورشکستگی هم وجود دارد. بازارهای مالی هم از این قاعده مستثنی نیستند. اگر تلاش شما کافی باشد و اصول را رعایت کنید و یک استراتژی خوب بچینید، درآمد دلاری شما سقف نخواهد داشت! اگر بدون دانش و تلاش کافی برای کسب مهارت وارد شوید، ممکن است به شکست منجر شود.

فعالیت در بازار فارکس برای ایرانی‌ها

فعالیت در بازار فارکس برای ایرانیان کمی پیچیده‌تر از سایر نقاط جهان است. از طرفی، ایران تحریم است و بسیاری از بروکرهای معتبر به ایرانیان خدمات نمی‌دهند. از طرف دیگر، فارکس در ایران قانونی نیست. تمام بروکرهای فارکس در ایران فیلتر هستند و برای ورود باید از روش تغییر آی‌پی استفاده کرد.

یعنی کاربران ایران هم باید دغدغه پیدا کردن بروکر مورد اعتمادی که به ایرانیان خدمات ارائه بدهند را داشته باشند و هم دغدغه نحوه شارژ حساب. هم باید برای ورود به بروکر تغییر آی‌پی بدهند و هم در صورت نوسان اینترنت، با اختلال در معاملات روبرو می‌شوند. با این وجود تریدرهای ایرانی بسیاری در بازار فارکس فعالیت دارند.

تفاوت‌های بورس تهران و بازار فارکس

بورس تهران و بازار فارکس کاملا متفاوت هستند. این تفاوت‌ها به صورت زیر است:

نکات مورد بررسی	بورس تهران	فارکس
زمان معاملات	شنبه تا چهارشنبه	دوشنبه تا جمعه
ساعت معاملات	۹:۰۰ تا ۱۲:۳۰	۲۴ ساعته
اهرم یا لوریج	ندارد	دارد
جهت معاملات	یک‌طرفه	دوطرفه
نماد معاملاتی	سهام	سهام- جفت ارز- کامودیتی- رمزارز
حجم معاملات	پایین‌تر	بالاتر

۲۰ مورد از بزرگ‌ترین اشتباهات تریدرها در فارکس

بزرگ‌ترین اشتباهات تریدرها در فارکس را می‌توان به شکل زیر طبقه‌بندی کرد:

1. ورود به بازار بدون دانش و تمرین کافی
2. ورود به معامله با حجم سرمایه نامناسب (عدم مدیریت سرمایه)
3. نداشتن ریسک به ریوارد مناسب
4. پایبند نبودن به حد ضرر و حد سود
5. استفاده از اهرم‌های با ریسک بسیار بالا
6. تصمیمات هیجانی 
7. تاثیر گرفتن از سیگنال دیگران و فضای مجازی
8. آشنا نبودن با سوگیری‌های شناختی معامله‌گران
9. نداشتن استراتژی معاملاتی 
10. ورود به معامله بر پایه حدس یا شانس
11. معاملات بیش از حد 
12. معامله هم‌زمان در چند بازار مالی
13. نپذیرفتن شکست
14. داشتن روحیه انتقام از بازار
15. اعتماد به نفس بیش از اندازه
16. انتظارات غیر واقعی
17. نداشتن ژورنال
18. تاثیرپذیری از فاد (ترس از دست دادن)
19. تاثیرپذیری از فومو (ترس جاماندن از بازار)
20. عدم سیو سود

جمع بندی فارکس

فارکس یک بازار مالی دو طرف است که معاملات در آن به‌صورت CFD صورت می‌گیرد. در بازار فارکس نمادهای معاملات متنوعی مانند جفت ارزها، شاخص‌های سهام، کامودیتی‌ها و ارزهای دیجیتال معامله می‌شوند. این بازار معاملاتی جذاب با حجم معاملات روزانه بیش از ۶.۶ تریلیون دلار، بزرگ‌ترین بازار مالی جهان است. بر اساس گزارش‌های سال ۲۰۲۳، حجم معاملات و گردش پولی روزانه فارکس به بیش از ۸.۴ تریلیون دلار می‌رسد.

نمادهای معاملاتی این بازار مالی جذاب، متنوع هستند. جفت ارزها، رمز ارزها، شاخص‌های سهام و کامودیتی‌ها، فرصت‌های بیشمار معاملاتی را در اختیار تریدرهای فارکس قرار می‌دهد. در فارکس می‌توان از اهرم یا لوریج استفاده کرد. اهرم به سرمایه شما ضریب می‌دهد. به همان میزان که در زمان سود، اهرم بازدهی معامله را چند برابر می‌کند، در زمان ضرر هم، زیان معامله چند برابر خواهد شد.

سوالات متداول