تتر (USDT) چیست و چرا جایگزین خوبی برای دلار است؟

برای اینکه ببینید تتر چیست، چرا باید تتر بخرید و در چه مواقعی خرید تتر به کارتان می‌آید این نوشته را دنبال کنید. در این بلاگ پست بیشتر با مفهوم استیبل کوین آشنا می‌شوید. درباره کاربردهای تتر خواهیم گفت و اینکه چرا باید ارز دیجیتالی خرید که همواره قیمت آن ثابت است و اگر تصمیم به خرید تتر دارید، چه کیف پول‌هایی برای آن مناسب است. از همه مهم‌تر! چرا تترها روی بلاک چین‌های مختلف با هم متفاوت‌اند؟ چطور باید آن‌ها را منتقل کرد؟

ارز دیجیتال تتر چیست؟

تتر (Tether) محبوب‌ترین استیبل کوین (Stable coin) در بازار رمز ارزها (Cryptocurrency) است. ارزش استیبل کوین‌ها معمولا ثابت می‌ماند. تتر نیز به عنوان یک استیبل کوین، همواره ارزشی معادل ۱ دلار دارد. رسالت این دسته از رمزارزها بر پایه حفظ نقدینگی و ثبات قیمت شکل می‌گیرد تا مانند پلی میان پول فیات و ارزهای دیجیتال عمل کنند. برای تضمین این ثبات قیمتی، تتر با دارایی‌های فیات مانند دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. این ارز دیجیتال را با علامت اختصاری “USDT” نمایش می‌دهند که مخفف عبارت “United States Doller Tether” است. USDT اولین بار در سال ۲۰۱۴ توسط کمپانی Tether (زیرمجموعه شرکت iFinex مستقر در هنگ‌کنگ) عرضه شد. 

تتر در دنیای بلاک‌چین (Blockchain) روی شبکه‌های متنوعی ارائه می‌شود. برخی از بلاک‌چین‌های میزبان تتر با بیشترین طرفدار به شرح زیر است و در ادامه این مطلب با سایر بلاک‌چین‌های بستر تتر نیز آشنا می‌شویم. 

• اتریوم (Ethereum) که با ERC20 نمایش داده می‌شود.
• ترون (TRON) که با TRC20 نمایش داده می‌شود.
• بایننس اسمارت چین (BSC) که با BEP20 نمایش داده می‌شود.

کوتاه درباره تاریخچه تتر

شرکت iFinex که مالک صرافی ارز دیجیتال Bitfinex است، در سال ۲۰۱۴ تتر را با نام Realcoin و با استفاده از پروتکل Omni Layer روی بلاک چین بیت کوین عرضه کرد. iFinex بعد از مدتی نام Realcoin را به تتر تغییر داد. یک سال بعد، معاملات این رمز ارز باثبات (Stablecoin) در صرافی بیتفنیکس شروع شد. تغییراتی که به منظور کاهش هزینه‌های مبادلات تتر انجام گرفت، به قرار گرفتن تتر روی بستر بلاک چین اتریوم منجر شد. از آن به بعد، تتر یا USDT به عنوان یک توکن با استاندارد ERC20 مبادله می‌شد. تتر هم‌اکنون در شبکه‌های بلاکچینی ایاس (EOS)، ترون (TRON) تحت استاندارد TRC20 ، الگوراند (Algorand) و بسیاری از شبکه‌های دیگر نیز قابل معامله است.

تیم سازنده و خالق تتر کیست؟

بر اساس اطلاعات موجود در سطح وب، شرکت iFinex این ارز را اداره می‌کند و براک پیرس و کریگ سلرز از بنیان‌گذاران آن به شمار می‌روند.

به طور کلی، تتر را علاقه‌مندان اوّلیه بیت کوین که مایل به استفاده از ارزهای فیات در دنیای بلاک‌چین بودند، تأسیس کردند. در سال ۲۰۱۴، این شرکت پلتفرم Tether.to را با هدف ایجاد تغییراتی در سیستم مالی سنتی و حرکت به سوی رویکردی مدرن، راه اندازی کرد.

تتر سعی کرده تا تیم خود را با افراد متخصص و مجربی در حوزه‌هایی چون امور مالی، تکنولوژی و بازاریابی سازمان‌دهی کند و با تشکیل تیمی پویا و متعهد از سراسر دنیا، سیستم خود را بهبود ببخشد.

طبق اطلاعات موجود در وبسایت رسمی تتر و لینکدین تتر، می‌بینیم که افرادی چون جی‌ال وان‌دِر‌وِلده (JL van der velde)، جیانکارلو دِواسینی (Giancarlo Devasini) و استوارت هوگنر (Stuart Hoegner)، به ترتیب سمت‌های مدیریت اجرایی، مدیریت مالی و سرپرستی مشاور کل را بر عهده دارند.

تتر چگونه کار می‌کند؟

می‌دانیم که اگر یک دارایی در بازار زیاد باشد، قیمت کاهش می‌یابد و با کاهش عرضه، قیمت افزایش می‌یابد. پس چگونه می‌توان ارزش تتر را روی ۱ دلار، ثابت نگه داشت؟ آیا تتر از پشتوانه معتبری برخوردار است؟ مکانیسم فعالیت استیبل‌کوین‌ها به چند روش پیش می‌رود تا ثبات قیمت حفظ شود. شیوه کار تتر، بر پایه پشتیبانی با دارایی‌های فیات است. یعنی شرکت ارائه دهنده به همان میزانی که تتر ضرب کرده و وارد چرخه بازار می‌کند، باید پشتوانه فیات داشته باشد. 

در این حالت، اگر فروشندگان در بازار افزایش پیدا کردند، شرکت تتر به عنوان خریدار به بازار ورود می‌کند تا تعادل نقدینگی برقرار شود و قیمت ریزش نکند. پشتوانه فیات برای این است که هر چقدر عرضه در بازار زیاد شود، شرکت باز هم توان خرید و جمع‌آوری عرضه مازاد از مارکت را داشته باشد. قاعدتا اگر تعداد خریداران زیاد شود نیز، تتر بیشتری وارد بازار می‌کنند تا قیمت افزایش نیابد. به این ترتیب، معمولا استیبل کوین‌ها نوسان ناچیزی (در حد یک هزارم درصد) دارند. مثلا قیمت تتر میان ۰.۹۹۹ دلار تا ۱.۰۰۱ دلار در نوسان است.

توکنومیکس تتر

در زمان نگارش این مطلب، ارزش بازار (مارکت کپ) استیبل کوین تتر به ۱۲۷.۵۶ میلیارد دلار می‌رسد و این استیبل‌کوین در جایگاه ۳ بزرگترین دارایی‌های دیجیتال بر اساس ارزش بازار قرار دارد. عرضه تتر نامحدود است و به مرور زمان و در صورت نیاز، بر USDTهای در گردش اضافه خواهد شد. تا کنون بالغ بر۱۲۹.۸۳ میلیارد واحد USDT وارد چرخه بازار شده است.

همانطور که گفتیم، iFinex که از صرافی BitFinex پشتیبانی می‌کند، وظیفه عرضه USDT را بر عهده دارد. حال به منظور پایدار نگه‌داشتن این ارز و کنترل تورم، گاهی ممکن است نیاز باشد تا اکوسیستم بخشی از توکن‌ها را از عرضه خارج کند یا اصطلاحا توکن سوزی انجام دهند.

به عنوان مثال در می سال ۲۰۲۲، بالغ بر ۳ میلیارد توکن USDT طی دو تراکنش برای همیشه از چرخه خارج شدند.

تا کنون داده دقیقی از توکنومیکس تتر منتشر نشده است. امّا می‌توان دریافت که حدود ۷۶ درصد ذخیره تتر برای بندهای ترازنامه مالی و پایداری ارزش کمپانی (Cash & Cash Equivalent) صرف خواهد شد. پس از آن وام‌های اعطا شده (۱۲ درصد)، سهام و ذخایری چون فلزات گرانبها (۱۰درصد) و سرمایه‌گذاری‌های خرد (۲درصد) از ذخایر تتر را به خود اختصاص می‌دهند.

ویژگی‌های تتر USDT چیست؟

هدف از خرید تتر مسلما با هدف از خرید بیت کوین متفاوت است و دلیل آن ویژگی‌های زیر است:

قیمت ثابت

تا کنون متوجه شدیم که تمامی دارایی‌های معرفی شده از سوی کمپانی تتر اعم از پزوی مکزیک(₮MXN)، دلار آمریکا (₮USD)، یورو (₮EUR) و یوان چین (₮CNH)، به قیمت این دارایی‌ها در دنیای واقعی وابسته هستند و به این نوع اتصال، اصطلاحا Peg گفته می‌شود.

البته که گاهی اوقات هم این پِگ در معرض دی‌پِگ (Depeg) شدن قرار می‌گیرد و در چنین شرایطی، تیم توسعه دهنده سعی می‌کند تا نسبت دو ارز را به حالت ۱:۱ بازگرداند. با توجه به حجم بالای معاملات و ارزش بازار بالای تتر، این امر چندان محتمل نخواهد بود.

به هر شکل، قیمت تتر در اغلب مواقع ثابت است و همین موضوع، بسیاری از معامله‌گران را مجاب کرده تا به سرمایه‌گذاری در این دارایی روی‌ آورند.

تفاوت تتر و بیت کوین در چیست؟

تتر و بیت‌کوین هر دو ارز دیجیتال هستند، اما تفاوت‌های بسیاری دارند. اگر بخواهیم این تفاوت‌ها را بشماریم به موارد زیر می‌رسیم: 

• مارکت کپ: بیت کوین از نظر مارکت کپ در رتبه ۱ فرار دارد، اما تتر رتبه سوم بازار را از آن خود کرده است.
• نوسان قیمت: قیمت بیت‌کوین همواره در حال تغییر است، اما تتر همیشه معادل ۱ دلار است و نوسانی ندارد.
• محدودیت عرضه: عرضه بیت کوین سقف دارد و در نهایت از ۲۱ میلیون واحد فراتر نمی‌رود، اما تتر محدودیتی در عرضه ندارد.
• نیاز به پشتوانه: تتر برای بقا به دارایی‌های غیر کریپتویی و فیات وابسته است، اما بیت کوین نیاز به پشتوانه فیات ندارد.
• خالق و ارائه دهنده: خالق تتر و شرکت ارائه دهنده آن مشخص است؛ اما هویت ساتوشی ناکاموتو که خالق بیت کوین است، مشخص نیست.

تنوع بسترهای معامله

تتر (USDT) روی شبکه‌های متنوعی از جمله اتریوم، سولانا، آوالانچ، ترون، آربیتروم، آپتیمیزم، تون، بایننس اسمارت‌چین و پالیگان قابل معامله است.

تنوع بسترهای معامله تتر، یکی از مهم ترین دلایل حجم معاملات بالای این استیبل‌کوین به شمار می‌آید. چرا که گزینه‌های متعددی پیش‌ روی معامله‌گران خواهد بود. به عنوان مثال کاربران می‌توانند با استفاده از کیف پول ترون‌لینک و شبکه ترون، به سرعت USDT خود را با استاندارد TRC-20 جابجا کنند.

محبوبیت و اعتبار

پیش‌تر اشاره کردیم که ارزش بازار تتر به بیش از ۸۲ میلیون دلار می‌رسد و عدم پیچیدگی و ثبات قیمت، از مهم ترین دلایل محبوبیت تتر میان معامله‌گران به شمار می‌آید.

همانطور که انتظار می‌رود، تتر بزرگ‌ترین استیبل کوین موجود در بازار به حساب می‌آید و ۵۳درصد از ارزش بازار ارزهای باثبات را به خود اختصاص می‌دهد.

علاوه بر پشتیبانی قوی دلار، در مقایسه با استیبل‌کوین‌های دیگری چون USDC و UST، تتر (USDT) توانسته ثبات بیشتری را داشته باشد و اغلب اوقات، قیمت آن به سطوح کمتر از ۰.۹۹دلار کاهش نیافته است.

حجم زیاد مبادلات

امکان معامله بر بیش از ۱۲ شبکه بلاک چینی، سبب شده تا حجم معاملات روزانه تتر در زمان نگارش این مقاله بیش از ۱۳۰ میلیارد دلار باشد.

تنوع بسترهای معاملاتی، ارزش ثابت و ریسک کم، از مهم ترین دلایل حجم زیاد مبادلات این ارز به شمار می‌آیند. با بررسی سلطه یا دامیننس تتر میتوانید میزان تاثیر تتر برروی بازار را مشاهده کنید.

حفظ ارزش سرمایه

کاربرد دیگر تتر به عنوان یک استیبل کوین، محافظت از سرمایه در برابر نوسان‌های شدید بازار ارزهای دیجیتال است. وقتی قیمت یک دارایی افزایش پیدا می‌کند، می‌توان آن دارایی را به تتر تبدیل کرد و موقع افت قیمت همان دارایی، مقدار بیشتری از آن را با تتر خرید. مثلا وقتی قیمت بیت کوین ۴۳ هزار دلار باشد، به سرعت و آسانی می‌توان بیت کوین را به تتر تبدیل کرد که می‌شود ۴۳ هزار تتر. وقتی قیمت بیت کوین ریزش کند و مثلا به ۳۵ هزار دلار برسد، می‌توان با تبدیل تتر خود به بیت کوین، ۴۳ هزار دلار بیت کوین با قیمت ۳۵ هزار دلار خرید. به این ترتیب مقدار سرمایه بیت کوینی افزایش می‌یابد، در حالی که  از دارایی ثابتی برای این کار استفاده شده.

افزایش سرعت آربیتراژ گیری

استفاده از تتر موجب می‌شود که سرعت آربیتراژ گرفتن افزایش یابد. آربیتراژ موقعی اتفاق می‌افتد که در دو صرافی مختلف، قیمت یک دارایی یا رمز ارز، متفاوت باشد. در این حالت، با خرید از صرافی قیمت کمتر و فروش در صرافی با قیمت بیشتر می‌توان سود کرد. دلیل این اختلاف، تفاوت در میزان عرضه و تقاضا در صرافی‌های مختلف است.

برای نمونه، بیت کوین در هر صرافی نسبت به میزان عرضه و تقاضا در آن صرافی، قیمتی متفاوت دارد. کسی که می‌خواهد آربیتراژ کند، باید مقدار مشخصی بیت کوین و ارز فیات در حداقل دو صرافی مختلف داشته باشد. هنگامی که قیمت بیت کوین در یک صرافی بالاتر است، فرد بیت کوین‌های خود را در آن صرافی می‌فروشد و هم‌زمان بیت‌کوین را با قیمت کمتر در صرافی دیگر می‌خرد. تتر در این میان جایگزین پول می‌شود و سرعت این آربیتراژ گرفتن را بیشتر می‌کند. چون انتقال دلار یا ارزهای فیات دیگر به صرافی‌ها زمان‌بر هستند و ممکن است فرصت آربیتراژ گیری از دست برود.

بنابراین افراد می‌توانند از فرصت آربیتراژهای مختلف که در زمان‌های بسیار کوتاه و به‌ندرت اتفاق می‌افتند، بهره ببرند.

کارمزد انتقال تتر روی شبکه‌های مختلف

کارمزد انتقال تتر روی شبکه‌های مختلف متغیر است. علاوه بر این، در پلتفرم‌های مختلف نیز کارمزدها متفاوت خواهند بود. میزان ترافیک شبکه و قیمت توکن بومی شبکه در لحظه انجام تراکنش، از سایر فاکتورهای اثرگذار بر کارمزد انتقال تتر است. به‌طور میانگین و با توجه به ترافیک شبکه‌ و قیمت‌ها در زمان نگارش این مقاله، کارمزد را می‌توان به‌صورت جدول زیر در نظر گرفت.

نام شبکه	میانگین کارمزد
اتریوم (ERC-20)	4-15 دلار
بایننس اسمارت چین (BSC)	0.06-1 دلار
ترون (TRC-20)	2-3 دلار
پالیگان	۰.۰۴- ۰.۰۵ دلار
سولانا	۱.۵-۳ دلار
آوالانچ	۰.۱۹-۲ دلار
تون	۰.۸۵-۳ دلار

در مقاله کارمزد تتر، چگونگی محاسبه کارمزد تتر روی شبکه‌های مختلف را مورد بررسی قرار داده‌ایم.

مقایسه ارز دیجیتال تتر با ارز فیات دلار

از نظر ارزش، تتر و ارز فیات دلار تفاوتی با هم ندارند، اما ماهیت هر کدام از آن‌ها متفاوت است. تتر یک ارز دیجیتال نوظهور است که از ۲۰۱۴ متولد شده، ولیکن تاریخچه دلار به سال‌ها پیش از تتر باز می‌گردد. با این وجود، فناوری بلاک‌چین برتری‌هایی نسبت به پول فیات دارد که قابل توجه است.

• زمان انتقال: اگر بخواهید مقداری دلار را برای شخصی که در یک شهر یا کشور دیگر است، ارسال کنید؛ چالش‌هایی خواهید داشت و زمان بیشتری طول می‌کشد. در حالی‌که انتقال میلیون‌ها تتر به دورترین نقطه از جهان، تنها چند ثانیه زمان خواهد برد!
• نگهداری آسان: برای نگهداری دلارها نیاز به یک گاوصندوق یا بانک دارید، اما هر حجمی از تتر را که بخواهید می‌توانید در کیف پول شخصی خود نگهداری کنید.
• دارایی پنهان: تراکنش‌های پول فیات که به وسیله کارت اعتباری یا کارت بانکی انجام می‌شود، ثبت می‌شوند. در مقابل، کسی از میزان دارایی کریپتویی شما باخبر نخواهد شد. البته این مساله احتمال پولشویی و انتقال پول‌ در مبادلات غیرقانونی را نیز افزایش می‌دهد!

فارغ از موارد بالا، تتر و دلار تفاوت‌های دیگری نیز دارند. مثلا پذیرش دلار در فروشگاه‌ها و مراکز مختلف بیشتر از تتر است. همچنین، خرج کردن تتر نیاز به انتقال و اینترنت دارد.

تتر گلد چیست؟

تتر گلد (Tether Gold) که با نماد XAUT نمایش داده می‌شود، ارز دیجیتال دیگری است که ارزش آن به‌جای دلار، به طلا پگ شده است. پشتوانه این رمز ارز، طلای فیزیکی است و این پشتوانه در سوئیس نگهداری می‌شود. هرچه قیمت طلا افزایش یابد، ارزش تتر گلد هم بیشتر خواهد شد و با کاهش ارزش طلا، قیمت XAUT کاهش می‌یابد.

شرکت ارائه دهنده تتر گلد، همان شرکت ارائه دهنده تتر است. این شرکت برای طرفداران سرمایه‌گذاری در طلا، XAUT را طراحی و وارد بازار کرد. سرمایه‌گذاری در  تترگلد از نظر دسترسی، مبادلات لحظه‌ای، معامله به میزان و مقدار دلخواه و همچنین نگهداری و حمل آسان؛ می‌تواند جالب توجه باشد.

کدام تتر بهتر است؟

از نظر تترهای مختلفی که به‌ازای واحدهای پولی متنوع و یا طلا ارائه شده‌اند؛ تتری که معادل ۱ دلار است، بیشترین محبوبیت و حجم بازار را دارد. هرچند در برهه‌های زمانی خاصی می‌توان به‌سراغ تتر گلد رفت تا سودآوری داشته باشد. مثلا در زمان تنش‌های ژئوپلیتیکی، قیمت طلا به‌عنوان یک دارایی ایمن افزایش می‌یابد.

اما از نظر بستر تتر روی شبکه‌های بلاک‌چینی؛ شبکه‌ای بهتر است که علاوه بر کارمزد کمتر، سرعت انتقال خوبی داشته باشد. تتر روی شبکه ترون (TRC20) از محبوب‌ترین و پرتراکنش‌ترین‌ها محسوب می‌شود. اگر چه رقبایی مانند بایننس اسمارت چین و تون نیز هستند که مخاطبان خاص خود را دارند. انتقال تتر روی شبکه اتریوم، امنیت مناسبی دارد؛ اما کارمزد آن بالاتر از سایر شبکه‌هاست.

فرایند تولید usdt

شرکت Tether Limited توکن‌های تتر را از طریق ضرب توکن یا مینت (Mint) ایجاد می‌کند. با ضرب هر تتر، دارایی فیات پشتوانه آن نیز باید تامین شود. سپس امکان ورود توکن‌های USDT جدید به مارکت وجود دارد.

چرا باید تتر وجود داشته باشد؟

تتر (USDT) نمونه‌ دیجیتالی و رمزنگاری شده دلار روی شبکه بلاک چین است و می‌تواند به عنوان جایگزین آن مبادله شود چون به راحتی و در بیشتر نقاط جهان قابل تبدیل به دلار فیات است. دیجیتالی شدن دلار، مشکل زمان‌بر بودن حواله کردن دلار را به راحتی حل می‌کند.

سرعت انتقال USDT به نسبت جابه‌جایی دلار بسیار بیشتر و در نتیجه به‌صرفه‌تر است علاوه بر اینکه محدودیت‌های خرید و فروش دلار را هم ندارد. می‌توان از تتر به‌عنوان جایگزین دلار در پرداخت‌ها هم استفاده کرد. بنابراین خرید تتر، می‌تواند یک اقدام هوشمندانه به حساب آید.

چرا با اینکه تتر رمز ارزی باثبات است قیمت آن نوسان می‌کند؟

قیمت تتر همواره برابر با یک دلار ایالات متحده آمریکاست و صرافی بیتفینکس که عرضه کننده تتر است قیمت آن را ثابت نگه می‌دارد. با این حال در مواقعی می‌بینیم که این قیمت گاهی در حد چند سنت بیشتر و گاهی کمتر از یک دلار می‌شود. این اتفاق، سه دلیل عمده دارد:

1. ریسک طرف مقابل (Counterparty risk): در مواقعی، اخبار و اطلاعاتی مبنی بر به‌هم ریختن کل سیستم تتر منتشر می‌شود و به طور کلی اخبار منفی، موجب کاهش لحظه‌ای قیمت اتر می‌شود که این قیمت با خرید و فروش‌های مداوم دوباره به تعادل می‌رسد.
2. امتیاز تسهیلات (Convenience premium): وقتی تتر (USDT) تسهیلات بیشتری در مقابل دلار فیات به معامله‌گران می‌دهد و استفاده از آن به علت سرعت و سهولت کاربرد افزایش می‌یابد، قیمت آن هم بیشتر می‌شود و این امتیازی است که تتر دارد! این افزایش هم باز با عرضه و تقاضاهای مداوم، به ثبات می‌رسد.
3. عرضه و تقاضا (Supply and demand): در بخش قبل اشاره کردیم که یکی از کاربردهای تتر، حفظ ارزش سرمایه و دارایی است. در راستای همین کاربرد، مردم هنگام کاهش ارزش دارایی‌هایشان و سقوط قیمت رمز ارزها، آن‌ها را به تتر تبدیل می‌کنند و همین موجب افزایش تقاضا، کم شدن نقدینگی تتر و در نتیجه، افزایش قیمت آن می‌شود. از سوی دیگر، با افزایش ارزش رمز ارزها و رشد قیمت آن‌ها، عکس این اتفاق می‌افتد و تترها به ارزهای دیگر تبدیل می‌شوند که نتیجه آن، افزایش نقدینگی تتر و کاهش قیمت آن است.

چه کسانی از تتر استفاده می‌کنند؟

به سبب نقدشوندگی، سرعت بالای انتقال، حفظ ارزش و تنوع بسترهای معاملاتی، کمپانی‌های بسیاری از تتر استفاده می‌کنند که در ادامه به مهم‌ترین آن‌ها اشاره کرده‌ایم:

• Crypto Emporium
• Travala.com
• Bitrefill
• Cloudbet
• Mile High Gear
• CoinVPN
• Serverwhere.com

مزایا و معایب تتر

هیچ چیز بی عیب و نقص نیست و تتر هم مزایا و معایب مختص به خود را دارد. در ادامه به مزایا و معایب تتر اشاره خواهیم کرد:

مزایا	معایب
پشتوانه قوی	احتمال دی‌پگ شدن استیبل‌ کوین‌ها در زمان بحران‌ها
تیم توسعه دهنده قدرتمند	عدم شفافیت کمپانی در برخی موارد
حجم زیاد معاملات	–
تنوع بسترهای معاملاتی	پایبندی کمپانی به تحریم‌های علیه ایران
پذیرش از سوی بسیاری از سازمان‌ها و شرکت‌ها	پذیرش کمتر نسبت به دلار فیات
ارزش بازار بالا	–
نقدینگی قابل توجه	ریسک نوسان قیمت دلار برای ایرانیان
سهولت در مبادله	نیاز به اینترنت برای خرج کردن

مزایای تتر

معایب تتر

• عدم شفافیت کمپانی در برخی موارد
• پذیرش کمتر نسبت به دلار فیات
• نیاز به اینترنت برای خرج کردن
• پایبندی کمپانی به تحریم‌های علیه ایران
• احتمال دی‌پگ شدن استیبل‌ کوین‌ها در زمان بحران‌ها
• ریسک نوسان قیمت دلار برای ایرانیان

انواع تتر روی شبکه‌های بلاک چین مختلف

به ویژگی جذاب و هیجان انگیز تتر رسیدیم! البته این جذابیت، کمی گیج کننده هم هست ولی این توضیحات حتما قضیه را روشن می‌کند.

تتر اولین بار روی شبکه اومنی (OMNI) که همان شبکه بیت کوین است عرضه شد و بعد، بنیان‌گذاران تتر، نسخه اتریومی (ERC20) آن را هم ارائه کردند. به مرور تتر روی شبکه‌های ترون (TRC20)، بایننس اسمارت چین، تومو چین، سولانا، الگوراند، هکو، پولیگان، آوالانچ، تون و چند شبکه دیگر نیز قرار گرفت.

با وجود تفاوت‌های تتر ERC-20 و TRC-20 بایکدیگر، تتر روی بلاک‌چین‌های مختلف همواره ویژگی‌های ذاتی خود را حفظ می‌کند؛ تنها دو عامل که در این میان متفاوت است، آدرس‌های متفاوت تتر روی شبکه‌ها و کارمزد انتقال.

کارمزد انتقال تتر روی شبکه‌های مختلف

طبیعی است که هرچه شبکه‌ای شلوغ‌تر باشد، تراکنش‌های آن کندتر و پرهزینه‌تر انجام می‌شوند. مثلا شبکه بیت کوین و اتریوم از نظر سرعت و مبلغ کارمزد گاهی به‌صرفه نیستند. در این شرایط استفاده از شبکه‌های دیگر و انتقال روی آن‌ها بسیار سریع و ارزان انجام می‌شود و عاقلانه است که از آن‌ها استفاده کنیم.

تبدیل نمونه‌های گوناگون تتر به یکدیگر

۳ روش برای این کار وجود دارد:

1. روش اول: سواپ در والت 
2. روش دوم: سایت‌ها و پلتفرم‌های معتبر غیرمتمرکز
3. روش سوم: صرافی‌های متمرکز

در بخش تغییر بلاک‌چین‌های تتر، به‌طور مفصل هر کدام از این روش‌ها را توضیح خواهیم داد.

تتر در بازار ارزهای دیجیتال چه کاربردی دارد؟

مهم‌ترین کاربرد تتر در بازار ارز دیجیتال، به ذخیره ارزش و جایگزینی آن برای ارزها فیات مرتبط می‌شود. به خصوص در مناطقی که به دلایل مختلف، با محدودیت‌هایی در دسترسی به سرویس‌های سنتی بانکی روبه‌رو هستند. در واقع افراد می‌توانند با استفاده از تتر، به ذخیره و انتقال دارایی‌ها بپردازند.

معتبر بودن تتر این امکان را فراهم کرده که در پلتفرم‌های مبادلاتی زیادی، از آن به جای پول استفاده شود مثلا سرویس تراولا (Travala.com) که یک سرویس رزرو هتل و تورهای گردشگری است امکان پرداخت هزینه‌ها را با تتر فراهم کرده است.

آینده تتر

هنگامی که بحث پیشبینی بازار کریپتو به میان می‌آید، اغلب نوسانات بی‌امان این بازار را به خاطر می‌آوریم. امّا در رابطه با تتر (USDT)، این موضوع کمی متفاوت خواهد بود. چرا که هدف اصلی تتر، تنها تسهیل معاملات و نگه‌داشتن Peg خود با دارایی پشتیبان آن است.

به طور کلی با توجه به حجم معاملات و ارزش بازار بالا، می‌توان انتظار داشت که تتر بتواند تا سا‌ل‌های آینده ثبات خود را حفظ کند. حتی برخی ادعا می‌کنند که این احتمال وجود دارد که تا سال ۲۰۳۰، قیمت USDT به ناحیه قیمتی ۱.۲۵ دلار هم افزایش یابد! امّا برخی اهم سناریوهایی چون سقوط تتر را مطرح کرده‌اند که در نوع خود جالب توجه است.

همچنین برنامه‌های کمپانی Tether و گسترش بلاک چین‌های پشتیبان، می‌توانند به تثبیت جایگاه تتر در بازار کمک کنند.

آیا خرید USDT سرمایه‌گذاری خوبی است؟

از آنجایی که قیمت تتر ثابت و معادل ۱ دلار است، در حالت عادی نوسان خاصی برای این ارز اتفاق نمی‌افتد. اما اگر به‌دنبال سرمایه‌گذاری روی دلار هستید، تتر می‌تواند گزینه خوبی برای‌تان باشد. در کشورهایی که تورم بالا باشد، نرخ رشد دلار قابل توجه است. به‌این ترتیب حتی سرمایه‌گذاری روی تتر نیز سودآور است. البته در قبال تورم، بهتر است بگوییم با خرید تتر ارزش پول شما حفظ می‌شود. در نظر داشته باشید که در زمان نوسان‌های نزولی دلار، تتر گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری نخواهد بود.

اگر به دنبال مهاجرت هستید، خرید تتر یکی از بهترین گزینه‌ها به‌جای حمل پول نقد است. بالاخص که وارد کردن پول نقد به یک کشور دیگر، محدودیت‌هایی به‌دنبال دارد. همچنین، اگر می‌خواهید برای افرادی که در سایر کشورها زندگی می‌کنند به‌صورت آنی انتقال وجه انجام دهید، باز هم تتر راه حل مناسبی پیش روی‌تان خواهد گذاشت.

چه نگرانی هایی درباره تتر و ماهیت آن وجود دارد؟

شاید بتوان نوسانات مقطعی تتر را مهم ترین نگرانی درباره تتر و ماهیت آن قلمداد کرد. در واقع علی‌رغم ارزش ثابت، همواره این ریسک وجود دارد که ارزش USDT از ۱ دلار کاهش یابد.

دانستیم که تتر مطرح‌ترین و بزرگ‌ترین استیبل کوین موجود در بازار بوده و پشتوانه تتر، دلار آمریکا است. به علاوه، مقاومت در برابر تکانه‌های متعدد بازار کریپتو در چندین سال اخیر (فروپاشی اکوسیستم Terra و صرافی FTX)، موجب شده تا بسیاری از سرمایه‌گذاران و معامله‌گران از تتر (USDT) به عنوان یک دارایی امن و مورد اطمینان یاد کنند.

همچنین طبق گزارشات، کمپانی Tether تا کنون با بانک دیگری همکاری نداشته و همین موضوع احتمال دخالت نهادهای متمرکز در بنیاد تتر را به حداقل می‌رساند. علاوه بر این، برخی تحلیلگران معتقدند که در صورت بروز مشکلات اقتصادی چون بحران مالی ۲۰۰۸، تتر می‌تواند یک دارایی مناسب برای مقابله با مشکلات اقتصادی به شمار آید!

در هر صورت، با وجود پایداری و ثبات قیمت، هیچ چیز غیرممکن نیست و با وجود در اختیار داشتن بیش از ۵۳ درصد ارزش بازار استیبل‌کوین‌ها، نمی‌توان امنیت تتر را به صورت صددرصدی تضمین کرد.

استخراج تتر

آیا استخراج تتر قابل استخراج است؟ برخلاف آنچه برخی افراد تصور می‌کنند، استخراج تتر امکان پذیر نیست!

همانطور که احتمالا می‌دانید، ماینینگ یا استخراج ارز دیجیتال، نوعی عملیات برای اعتبارسنجی و ایجاد بلاک‌های جدید در شبکه بوده که در پلتفرم‌های پیروی الگوریتم اجماع اثبات کار (PoW) مورد استفاده قرار می‌گیرد. استخراج بیت کوین و استخراج دوج کوین، از متداول‌ترین فعالیت‌هایی هستند که در بلاک چین‌های اثبات کار صورت می‌پذیرند.

استخراج تتر هم امکان پذیر نیست و این رمزارز تنها از سوی کمپانی Tether ایجاد می‌شود. اما راه‌های دیگری وجود دارد که در مقاله استخراج تتر می‌توانید درباره این موضوع بیشتر مطالعه کنید.

انواع کیف پول تتر

به طور کلی، کیف پول‌‌های تتر در انواع گوناگونی موجود هستند. کیف پول سخت افزاری، کیف پول موبایل، کیف پول کاغذی، کیف پول‌ دسکتاپ و کیف پول‌های تحت وب، از مهم ترین شیوه‌های نگه‌داری تتر به شمار می‌آیند و در قسمت قبل به بهترینِ آن‌ها اشاره کردیم.

انواع کیف پول تتر	دسترسی	سهولت استفاده	هزینه	چالش‌های امنیتی	پشتیبانی
کیف پول سخت افزاری	کم	متوسط	بالا	گم شدن	دارد
کیف پول موبایل	بسیار زیاد	آسان	کم	فیشینگ، بدافزار	دارد
کیف پول کاغذی	کم	دشوار	بسیار کم	گم شدن	ندارد
کیف پول‌ دسکتاپ	متوسط	آسان	کم	فیشینگ، بدافزار	دارد
کیف پول‌های تحت وب	بسیار زیاد	آسان	کم	فیشینگ، هک، بدافزار	دارد

بهترین کیف پول‌های تتر مناسب کاربران ایرانی

کیف پول‌های زیادی برای تتر وجود دارد که از شبکه‌های مختلف این ارز پشتیبانی می‌کنند. شاید بتوان ادعا کرد که رایج‌ترین والت مولتی کوین محبوب در میان ایرانیان تراست والت است. اما اگر از کیف پول‌های دیگری مانند کیونومی، اتمیک، ترون لینک، تون کیپر و … استفاده می‌کنید، نگران نباشید. اکثر کیف پول‌های نام برده شده معتبر هستند. برای امنیت بیشتر باید از ایمنی دستگاهی که روی آن والت نصب می‌کنید نیز، حراست کنید.

در ادامه به انواع کیف پول تتر و بهترین کیف پول‌های تتر در سال ۲۰۲۴ اشاره خواهیم کرد:

•  متامسک (Metamask)
• اومنی والت (OmniWallet)
• تتر والت (Tether Wallet)
• مای اتر والت (Myetherwallet)
• اتمیک والت (Atomic Wallet)
• اگزوداس (Exodus)
• تراست والت (Trust Wallet)
• کوینومی (Coinomi)
• کیف پول سخت افزاری لجر نانو اس (Ledger Nano S)
• کیف پول سخت افزاری ترزور (Trezor)

آدرس‌های متفاوت کیف پول تتر روی شبکه‌های مختلف

آدرس عمومی کیف پول‌ها با توجه به شبکه‌ای که تتر روی آن قرار گرفته، متفاوت است. یعنی نمی‌شود تتر روی اتریوم (ERC20) را به یک آدرس ترونی (TRC20) فرستاد و برعکس. تتری که روی شبکه ترون قرار گرفته، حتما در کیف پولی نگهداری یا منتقل می‌شود که از شبکه ترون پشتیبانی کند. در مورد تمام شبکه‌هایی که نام بردیم به همین صورت است. حتی اگر از یک کیف پول مولتی کوین مثل تراست ولت استفاده می‌کنید، می‌توانید ببینید که آدرس عمومی شما با توجه به شبکه بلاک چینی که ارز دیجیتالتان روی آن قرار دارد، تغییر می‌کند. پس:

حتما موقع دریافت یا ارسال تتر (USDT) به شبکه‌ای که تتر روی آن قرار گرفته توجه کنید و به تناسب آن، آدرس کیف پول را برای خرید و آدرس مقصد را برای فروش، انتخاب کنید.

همه صرافی‌ها از بلاک‌ چین‌های متفاوت برای انتقال ارزهای دیجیتال استفاده نمی‌کنند. در هنگام انتخاب صرافی حتما به این نکته هم توجه کنید. در پول نو می‌توانید جهت خرید و فروش ارزهای دیجیتال روی شبکه‌های متفاوت اقدام کنید.

چطور شبکه بلاک چین تتر خود را تغییر دهیم؟

چگونه ‌تتر TRC20 و ERC20 را به یکدیگر تبدیل کنیم؟ ممکن است که بر بستر بلاک‌چین‌های مختلف تتر داشته باشید و بخواهید که شبکه تترهای‌تان را تغییر دهید. همانطور که گفتیم، ۳ روش برای این کار وجود دارد:

 در روش اول می‌توانید از طریق کیف پول خود، تتر را روی شبکه‌های مختلف سواپ کنید. برای این کار مثلا در کیف پول تراست والت، روی گزینه سواپ کلیک کنید. در کادر اول تتر را روی شبکه‌ای که دارید انتخاب کنید و مقدار را تعیین کنید. در کادر دوم تتر را روی شبکه‌ای که می‌خواهید به آن تبدیل شود، انتخاب کنید. سپس با کلیک روی “سواپ” تراکنش را کامل کنید. توجه کنید که کارمزد شبکه اول در کیف پولتان موجود باشد.

در روش دوم باید وارد سایت‌ها و پلتفرم‌هایِ معتبرِ غیرمتمرکزِ سواپ شوید. کادر اول معمولا با عبارت You Send و کادر دوم با عبارت You Get مشخص شده. در کادر اول تتر را روی شبکه‌ای که دارید انتخاب کرده و در کادر دوم تتر را روی شبکه‌ای که می‌خواهید به آن تبدیل شود، انتخاب کنید. در کادر مربوط به آدرس (Recipient Wallet)، آدرس عمومی کیف پول تتر خود را روی شبکه‌ای که می‌خواهید به آن تبدیل شود، وارد کنید. آدرس تتر روی شبکه‌ای که دارید را در بخش Refund Wallet وارد کنید تا اگر تراکنش موفق نبود، تترها به حسابتان بازگردد. سپس اقدام به سواپ کنید و تترها را به آدرسی که پلتفرم به شما داده منتقل کنید.

در روش سوم، می‌توانید تترهای خود را به حسابتان در صرافی‌های متمرکز بریزید و مجددا تترها را روی شبکه دلخواه برداشت کنید.

خطرات تتر برای ایرانی‌ها

طبق مطالب گفته شده در وبسایت رسمی Tether، این شرکت سعی دارد تا در مسیری امن و شفاف به کار خود ادامه دهد و به همین منظور، نیاز دارد تا با سیاست‌گذاری‌های تمامی دولت‌ها سازگار باشد. امّا آیا کاربران ایرانی در لیست سیاه Tether قرار دارند؟ آیا تحریم تتر شامل کاربران ایرانی می‌شود؟

طبق آخرین تغییرات سیاست‌های تتر، در کشورهای کوبا، کره شمالی، ایران، پاکستان، سنگاپور، سوریه، ونزوئلا و دولت کریمه، دسترسی کاربران به پلتفرم Tether تا زمانی که در این کشورها هستند محدود خواهد شد.

آیا تتر امنیت دارد؟

مهم‌ترین چالش‌های امنیتی  تتر برای ایرانیان به دو صورت است:

1. چالش تحریم‌ها: فرقی نمی‌کند که انتخاب شما کدام‌ یک از والت‌های معتبر موجود باشد؛ نکته مهم در مورد تتر این است که برای جلوگیری از بلوکه شدنِ آدرس کیف پول تتر (به‌دلیل تحریم‌ها)، از انتقال مستقیم تتر به آدرس‌های کانترکت خودداری کنید.
2. چالش دی‌پگ شدن: این چالش در مورد تمام استیبل کوین‌های بازار صدق می‌کند. البته مانند سرمایه‌گذاری در تمام ارزهای دیجیتال که همراه با ریسک است، تتر نیز از این قاعده مستثنا نیست. با این تفاوت که نوسان ندارد و شرکت ارائه دهنده مدعی پشتیبانی کامل از تترهاست. بنابراین ریسک تتر نسبت به سایر ارزهای دیجیتال بسیار کمتر است.

آیا تتر قانونی است؟

در اکثر کشورهای جهان قوانین مشخصی برای کریپتو کارنسی‌ها تدوین نشده است. بنابراین خرید و فروش تتر در بیشتر کشورها، از جمله ایران، منع قانونی ندارد. 

جایگزین‌های تتر

به واسطه تمرکزگرایی در استیبل کوین تتر، بسیاری از افراد ترجیح می‌دهند تا از استیبل‌کوین‌های دیگری همچون DAI استفاده کنند. چرا که از رویکردی غیرمتمرکز بهره می‌برد. همچنین، برخی معامله‌گران از موارد زیر به عنوان جایگزین‌های تتر یاد می‌کنند:

• دای (DAI)
• استیبل‌کوین TUSD
• بایننس دلار (BUSD)
• یو اس دی کوین (USDC)

مقایسه USDT با سایر استیبل کوین‌ها 

استیبل کوین‌های برتر سال در موارد گوناگونی با هم تفاوت دارند. نوع پشتیبانی، شرکت ارائه دهنده، نحوه کنترل ثبات قیمت در بازار، حجم بازار، شبکه‌های بلاک چین و میزان شفافیت از جمله این موارد هستند. اگر بخواهیم تتر را با سایر استیبل کوین‌های بازار مقایسه کنیم، جدول زیر داده‌های خوبی را در یک نگاه ارائه می‌کند.

استیبل کوین	تمرکزگرایی	نوع وثیقه پشتیبانی	حجم بازار	شبکه بلاک‌چین
USDT	متمرکز	فیات	بالا	مولتی شبکه
DAI	غیرمتمرکز	ارز دیجیتال	بالا	ERC20
USDC	متمرکز	فیات	بالا	مولتی شبکه
BUSD	متمرکز	فیات	متوسط	BEP20

نحوه بدست آوردن تتر

در ادامه با ۳ روش مختلف به‌دست آوردن تتر آشنا خواهیم شد.

۱. خرید مستقیم تتر از طریق صرافی‌های آنلاین ایرانی با استفاده از ریال

با ثبت‌نام و عضویت در صرافی‌های ایرانی مانند «پول نو» می‌توان با پرداخت ریال، تتر دریافت کرد. با خرید تتر از صرافی پول نو و پرداخت از طریق کارت بانکی، این ارز دیجیتال مستقیما به کیف پول حساب کاربری‌تان واریز می‌شود.

در ایران به علت محدودیت‌های پرداخت و تحریم‌های بانکی نمی‌توان به صورت مستقیم از صرافی‌های خارجی ارز دیجیتال خرید، به ویژه اینکه احراز هویت به دلیل عدم دسترسی به حساب بانکی در صرافی‌های خارجی کاری تقریبا ناممکن است و تنها با استفاده از مشخصات افراد دیگر می‌توان این کار را انجام داد که از نظر امنیت، کاری پرریسک است. بسیاری از صرافی‌های معتبر هم دسترسی ایران را به پلتفرم‌شان مسدود کرده‌اند و فقط با تغییر آی پی آدرس می‌توان به آن‌ها دسترسی داشت که خطرهای خود را دارد.

نحوه خرید تتر

برای خرید تتر در صرافی متمرکز مثلا صرافی ارز دیجیتال پول نو، کافی‌ست سه گام را طی کنید:

• ثبت نام یک دقیقه‌ای در صرافی پول نو
• شارژ کیف پول
• آغاز فرایند خرید ارز دیجیتال در صرافی پول نو

در صورت نیاز به راهنمایی بیشتر کافی‌ست مقاله “چطور تتر بخریم” را مطالعه کنید که تمام مراحل را با جزئیات بیشتری شرح می‌دهد.

نحوه فروش تتر

برای فروش تتر نیز کافی‌ست پس از ثبت نام، تترهای خود را به کیف پول صرافی دپوزیت کرده و فرآیند فروش را آغاز کنید. توجه داشته باشید که در زمان برداشتن آدرس تتر صرافی، شبکه بلاک‌چین مقصد باید با شبکه تترهای شما یکسان باشد.

۲. تبدیل ارزهای دیجیتال به تتر در صرافی‌های متمرکز

با ثبت نام در صرافی‌های ایرانی و خارجی می‌توان ارزهای دیجیتال موجود در کیف پول را به تتر تبدیل کرد. برای این کار در صرافی‌های خارجی مانند بایننس نیاز به تغییر آی‌پی است. در صرافی‌های داخلی هم به راحتی با پرداخت ریال می‌توان بدون نیاز به مراجعه به صرافی‌های ارزی یا دلال‌ها تتر خرید و فروش کرد.

پس از خرید تتر (USDT) می‌توان آن را روی کیف پول صرافی‌های ایرانی و خارجی نیز نگهداری کرد. مزیت ایتفاده از صرافی‌های ایرانی مانند پول نو این است که به سرعت می‌توانید دلار خود را به تومان و بالعکس تبدیل کنید. قابلیت «تبدیل» در صرافی پول نو این امکان را به شما می‌دهد که در هر آن تتر خود را به رمزارزهای دیگر تبدیل کنید. این کار در کسری از ثانیه انجام می‌شود. در مقاله نحوه تبدیل ارز دیجیتال در پول نو روند آن را به صورت کامل تشریح کرده‌ایم.

۳. سوآپ کردن ارزهای دیجیتال در بستر صرافی‌های غیرمتمرکز (دکس‌ها)

در صرافی‌های غیرمتمرکز که نیاز به احراز هویت وجود ندارد می‌توان ارزهای دیجیتال را به سادگی و بدون واسطه به تتر تبدیل کرد. برای این کار باید به یک والت اتریومی دسترسی داشته باشید و اگر تتر را روی شبکه‌های دیگری غیر از اتریوم مبادله می‌کنید ،لازم است از کیف پولی که تراکنش‌های آن شبکه را پشتیبانی می‌کند استفاده کنید.

اخبار تتر

اخبار تتر معمولا مورد توجه اکثر معامله‌گران کریپتویی قرار می‌گیرد. از نظر حجم مبادلات، بیشترین خرید و فروش در بازار به‌وسیله تتر انجام می‌شود. بنابراین اخبار پیرامون این استیبل کوین همواره اهمیت بسیاری دارد. برای اطلاع از آخرین اخبار تتر می‌توانید در بخش خبری بلاگ پول نو وارد “اخبار تتر” شوید.

تتر، استیل کوین محبوب بازار

در این مطلب به‌طور کامل به معرفی تتر، استیبل کوین محبوب بازار پرداختیم. از مفهوم استیبل کوین و نحوه اطمینان از ثبات قیمت استیبل کوینم‌ها آغاز کردیم و به پشتوانه فیات تتر پرداختیم. بلا‌ک چین‌های مختلفی که میزبان تتر هستند را معرفی کردیم و یاد گرفتیم که چگونه می‌توان این ارز دیجیتال را از یک شبکه، به شبکه دیگری تبدیل کرد. 

فهمیدیم که با چه نگاهی می‌توان روی تتر سرمایه‌گذاری کرد و چالش‌های تتر برای معامله‌گران ایرانی چیست. در نهایت با بررسی مزایا و معایب تتر، روش‌های خرید و فروش این ارز را آموختیم. بعد از خرید و سرمایه‌گذاری تتر، نیاز به یک کیف پول امن برای نگهداری تترها خواهید داشت، بنابراین بهترین کیف پول‌ها را نیز با هم بررسی کردیم. امیدواریم که این مطلب برای‌تان مفید باشد. درصورتی‌که سوال دیگری در مورد استیبل کوین محبوب بازار، ذهن شما را درگیر کرده؛ حتما از طریق کامنت با ما در میان بگذارید.

سوالات متداول